Examen de DEGIRO: mes expériences avec ce courtier

Dans cet examen, vous pouvez lire tout ce que vous devez savoir sur le courtier DEGIRO. Dans le petit DEGIRO manuell nous montreront comment vous pouvez ouvrir votre première transaction avec DEGIRO. Nous discuterons également les frais fees que charge DEGIRO pour ces clients. En combinant ces informations, vous pouvez rapidement décider si DEGIRO vous convient. Voulez-vous comparer DEGIRO avec d’autres courtiers? Découvrez notre page de comparaison des courtiers!

Conclusion de l’examen DEGIRO

Nous avons minutieusement testé les possibilités chez DEGIRO pour cet examen. À notre avis, DEGIRO est un excellent courtier avec lequel acheter et vendre des actions. DEGIRO est particulièrement attrayant en raison des frais relativement bas qu’ils facturent. Le logiciel de DEGIRO est convivial, mais n’offre pas beaucoup d’options d’analyse. DEGIRO sera un excellent choix pour de nombreux investisseurs.

Voulez-vous ouvrir un compte chez DEGIRO? Utilisez le bouton pour ouvrir directement un compte avec ce courtier:

Quels sont les principaux avantages de DEGIRO?

• DEGIRO est l’un des courtiers les moins chers disponibles.
• Ouvrir un compte chez DEGIRO est 100% gratuit.
• Le logiciel est convivial et facile à utiliser.
• Le dépôt et le retrait d’argent se déroulent sans problème.

Quels sont les plus gros inconvénients de DEGIRO?

• DEGIRO n’est pas la meilleure solution pour les traders actifs.
• Les options d’analyse sont assez limitées.

Examen approfondi de DEGIRO

Nous commençons l’article par un examen approfondi de DEGIRO. Si vous souhaitez en savoir plus sur une fonctionnalité spécifique de ce courtier, vous pouvez rapidement accéder à la section en appuyant sur l’un des liens:

• Ouvrir un compte: comment ouvrir un compte chez DEGIRO?
• Logiciel DEGIRO: quelle est la qualité du logiciel?
• Frais DEGIRO: Quels sont les coûts d’investissement avec DEGIRO?
• Ouvrir un trade: comment ouvrir un investissement avec DEGIRO?
• DEGIRO pas cher: pourquoi DEGIRO est-il si bon marché?
• Déposer de l’argent: comment déposer de l’argent avec DEGIRO?
• Service clients: comment est le soutien de DEGIRO?
• À qui DEGIRO convient-il?

Comment fonctionne l’ouverture d’un compte chez DEGIRO?

Ouvrir un compte chez DEGIRO est facile. Pour commencer, il vous suffit de saisir un nom de connexion et un mot de passe.

Après avoir créé un compte, vous devrez fournir des informations supplémentaires. Tous les courtiers sont tenus de vérifier si le titulaire du compte existe réellement. De cette façon, les courtiers empêchent les criminels ou les terroristes d’utiliser les comptes pour blanchir de l’argent. Chez DEGIRO, vous pouvez choisir parmi différents types de comptes. Nous discutons ici brièvement de ces types de comptes:

Compte régulier

Avec un compte régulier, vous pouvez faire le trading de tous les titres connus. Avec un compte régulier, DEGIRO peut prêter vos actions à des tiers. D’autres parties empruntent régulièrement des actions pour prendre une position courte. Lorsque vous prenez une position courte sur une action, vous pouvez gagner de l’argent sur une baisse de prix. DEGIRO perçoit une commission pour le prêt des actions. Ce n’est pas tout à fait sans risque: l’autre partie peut faire faillite et, en théorie, vous pouvez alors perdre vos actions. Heureusement, cela se produit rarement dans la pratique.

Compte-titres

Personnellement, je pense que le risque est limité et c’est pourquoi j’ai créé un compte régulier chez DEGIRO. Mais si vous souhaitez minimiser les risques, vous pouvez choisir de créer un compte-titres. DEGIRO n’est pas autorisé à prêter les actions d’un compte-titres à des tiers. Un inconvénient du compte-titres sont les frais facturés pour recevoir les dividendes.

Compte trader actif

Vous pouvez également ouvrir un compte pour le trading actif chez DEGIRO. Avec ce compte, vous pouvez faire le trading des produits dérivés plus risqués. Vous bénéficiez également de plus de liberté: vous pouvez par exemple faire le trading en utilisant la marge. Il est alors possible d’avoir un solde négatif. Cependant, vous devez payer des intérêts sur ce solde.

Dans de nombreux cas, il n’est pas conseillé d’utiliser la marge. N’investissez qu’avec de l’argent que vous pouvez vraiment vous permettre de perdre. De plus, lorsque vous devez de l’argent, vous devez payer des intérêts et le rendement de vos investissements doit être beaucoup plus élevé pour obtenir un bon résultat. Dans tous les cas, DEGIRO est moins adapté au commerce actif. Si vous souhaitez spéculer, il est préférable d’ouvrir un compte avec Plus500 ou eToro.

Quelle est la qualité du logiciel?

Chez DEGIRO, vous réalisez tous vos investissements en utilisant leur plateforme de trading en ligne. Les fonctionnalités de base sont présentes et l’ouverture ou la fermeture d’une commande est assez simple. Cependant, vous ne devez pas vous attendre à des miracles en ce qui concerne le logiciel.

Les options d’analyse sont assez limitées. Lorsque vous visitez le profil d’entreprise d’une entreprise, vous voyez des informations de base sur ce stock. Vous pouvez lire une brève description avec des informations générales sur l’entreprise, et vous pouvez déterminer le bénéfice par action. Si vous souhaitez effectuer une analyse plus approfondie, vous devez utiliser d’autres sites Web externes. Le manque d’informations supplémentaires est donc un inconvénient dans cette revue.

Analyse technique

Chez DEGIRO, vous pouvez effectuer des analyses techniques. Les options sont suffisantes: vous pouvez choisir parmi des dizaines d’indicateurs que vous pouvez remonter jusqu’à dix ans. Outre ces indicateurs, DEGIRO n’offre aucune autre forme de conseil ou d’éducation.

Dividende et information

Les dividendes sont automatiquement ajoutés à votre compte. À mon avis, la fourniture d’informations dans le logiciel en ligne pourrait être encore meilleure. Il est parfois difficile de savoir quand, par exemple, les dividendes sont crédités. Le logiciel DEGIRO pourrait être plus convivial à cet égard.

Plateforme mobile

Vous pouvez également investir en utilisant la plateforme de trading mobile de DEGIRO. L’application mobile a à peu près les mêmes fonctionnalités que le web trader en ligne. Vous pouvez passer des commandes et placer des actions dans votre liste de favoris avec la plate-forme mobile. La plateforme mobile permet de suivre vos investissements sur la route et vous pouvez faire quelques ajustements si nécessaire. La plate-forme mobile, comme le web trader, n’est pas très étendue, mais offre les fonctionnalités auxquelles vous pouvez vous attendre. La plate-forme mobile est jugée suffisante dans notre examen.

Quels sont les frais de trading avec DEGIRO?

Le coût actuel de DEGIRO est clairement visible sur le site Web du courtier sous les frais. DEGIRO ne facture aucun frais de garde: vous ne payez que les investissements que vous réalisez. Les mêmes frais s’appliquent pour chaque transaction (sur actions). Il y a généralement une partie fixe et une partie variable. La partie fixe ne change pas quel que soit le nombre de titres que vous achetez, mais la partie variable le fait évidemment.

Par exemple, si vous achetez des actions britanniques avec DEGIRO, vous payez 1,75£ + 0,014%. Si vous ouvrez une position pour 1 000£, vous paierez 1,89£ de frais de transaction. Si vous ouvrez une position d’une valeur totale de 10,000£, cette augmentation passe à 3,15£.

Voulez-vous savoir quel est le coût des différents produits d’investissement chez DEGIRO? Dans cette partie de l’article, vous pouvez découvrir les frais que vous payez pour chaque produit d’investissement:

• Actions
• Fonds indiciels
• Obligations
• Options
• Futures
• Coûts en devise
• Frais d’intérêt
• Coûts des cours des actions en direct
• Frais pour les positions courtes
• Coûts d’un déficit
• Frais exceptionnels

Combien payez-vous en frais sur les actions?

Le faible coût est un point positif dans cette revue. Sur les actions britanniques, vous payez 1,75£ + 0,014%, ce qui est bien inférieur à la plupart des concurrents. Le coût maximum que vous payez est de 5£. Les actions allemandes, canadiennes et américaines peuvent également être échangées chez DEGIRO. Les coûts sur les bourses les plus exotiques comme celles de Hong Kong, du Japon et de Singapour sont nettement plus élevés.

Quels sont les coûts des ETF ou des fonds indiciels?

Un gros avantage de DEGIRO est que vous pouvez investir dans de nombreux fonds indiciels sans frais de transaction. Pour ce faire, vous devez investir dans un FNB de sélection de base. Ce sont, par exemple, les fonds FundShare. Avec un fonds indiciel, vous pouvez suivre un marché ou un secteur à faible coût. Cela peut être un moyen attrayant de créer des capitaux propres.

Sur les fonds d’investissement nouvellement cotés, vous payez des frais de transaction plus élevés. Vous payez 7,5€ + 0,1% ou dans certains cas même 75€ + 0,1%. Alors, soyez prudent et portez une attention particulière au type de fonds que vous achetez!

Quels sont les coûts des obligations?

Vous payez également de faibles coûts sur les obligations chez DEGIRO. Cependant, il est important de noter que les choix sont quelque peu limités. Pour le moment, vous ne pouvez acheter que des obligations néerlandaises, belges, portugaises, françaises et allemandes. Les obligations des Pays-Bas, de Belgique, du Portugal et de France peuvent être échangées à 2€ + 0,06%. Les obligations allemandes sont plus chères à 5€ + 0,05% et certaines obligations plus exotiques sont échangées à des taux encore plus élevés. Alors, soyez prudent lorsque vous souhaitez acheter des obligations exotiques!

Quels sont les coûts des stock-options?

Le coût par contrat sur les actions Eurex (Allemagne) est de 0,75€. Un contrat porte sur 100 actions, le coût par action est alors de 0,0075€ ce qui est très raisonnable. Les options allemandes, belges, françaises et portugaises sont également bon marché pour faire du trading avec DEGIRO.

Sur les options américaines, vous ne payez que 0,50$ par contrat chez DEGIRO. Cependant, des prix d’actions supplémentaires peuvent être facturés. Par exemple, vous payez 5€ pour utiliser le marché. Même si vous n’achetez qu’une seule action, vous devez payer ce montant mensuellement. Le trading d’options américain peut donc devenir coûteux pour les petits investisseurs.

Combien coûte l’exécution d’une option?

Pour effectuer une option, vous payez 1€ par contrat chez DEGIRO. Dans la plupart des cas, il est plus intéressant de simplement vendre l’option.

Combien coûte l’investissement dans les contrats à terme?

Sur les contrats à terme cotés à Amsterdam, Bruxelles, Lisbonne et Paris, vous payez 2,5€ par contrat. Il est également possible d’investir dans des contrats à terme américains. Les frais de transaction pour les contrats à terme américains sont de 0,50 USD par contrat. Cependant, vous devrez payer 5$ de plus par mois civil pour spéculerer du marché américain.

Quels sont les coûts en devises?

Pour convertir des devises, vous payez normalement 0,1%. Ainsi, lorsque vous achetez des actions en dollars, vous perdez immédiatement 0,1%. Il est possible de convertir les devises manuellement. Vous paierez 10€ + 0,02%, ce qui peut être moins cher dans les grandes transactions. Si vous pouvez acheter l’action dans votre devise, c’est toujours conseillé.

Quels sont les frais d’intérêts?

Lorsque vous empruntez de l’argent, vous payez des intérêts. Les actions britanniques sont 1,25% au-dessus du LIBOR. C’est moins cher que le crédit à la consommation, mais peut entraîner une baisse significative de votre rendement. Veillez donc à investir avec de l’argent emprunté chez DEGIRO.

Combien payez-vous pour les devis?

Les devis d’Amsterdam, allemands et américains (CME uniquement) sont entièrement gratuits chez DEGIRO. Pour les citations en direct sur d’autres bourses, vous devez souvent payer. Les coûts varient de quelques euros à 10,50€. Voulez-vous faire du trading sur une devise étrangère? Ensuite, il est important de considérer d’abord combien vous devez payer pour les devis.

Quels sont les coûts des positions courtes?

Chez DEGIRO, vous pouvez également prendre une position courte sur une action. Vous spéculez alors sur une baisse du cours de l’action. Les tarifs varient en fonction du risque de l’action. Sur les actions à faible risque, vous payez 1% et sur les actions à haut risque, vous payez 2%.

Combien payez-vous en cas de déficit?

Lorsque vous faites du trading sur marge, vous devrez peut-être faire face à un déficit. Les coûts d’un déficit persistant sont de 50€ + 0,5%. Si vous dépassez la marge de 125%, vous payez 100€ + 1%. Il est donc important de ne pas dépasser la marge de votre compte.

Y a-t-il d’autres coûts exceptionnels?

Le transfert d’un portefeuille vers DEGIRO coûte 10€ par position. Lorsque vous passez des commandes par téléphone, cela coûte 8,5£ supplémentaires. Le traitement des dividendes est gratuit. Lorsque vous optez pour les dividendes en actions, vous payez 7,50€ de frais. Pour souscrire aux émissions vous payez 2€ + 0,02%. Le transfert d’argent est gratuit.

Conclusion: les frais chez DEGIRO

Les frais sont un point positif dans notre test de DEGIRO. De tous les courtiers professionnels anglais, DEGIRO propose d’investir aux taux les plus bas. Par conséquent, DEGIRO convient à la construction d’un portefeuille.

Quelles sont les options de trading chez DEGIRO?

L’un des éléments les plus importants de l’évaluation d’un courtier sont bien entendu les options du trading. Chez DEGIRO, vous avez de nombreuses options d’investissement. Vous pouvez choisir parmi 60 bourses ce qui permet d’investir dans des pays plus exotiques comme la Turquie ou la Nouvelle-Zélande.

Chez DEGIRO, vous pouvez choisir entre différents produits d’investissement: des actions aux fonds et des produits à effet de levier aux obligations. Chez DEGIRO, vous pouvez très probablement trouver la sécurité dans laquelle vous souhaitez investir.

Comment passer une commande chez DEGIRO?

J’ai déjà effectué quelques transactions avec le logiciel DEGIRO. À mon avis, le logiciel peut être un peu plus convivial, mais fait généralement ce qu’il doit faire.

Après avoir déposé de l’argent, vous pouvez rechercher l’actif dans lequel vous souhaitez investir. J’ai effectué des transactions rentables avec DEGIRO sur les actions Plus500 et ABN AMRO. Vous pouvez voir les résultats de ces transactions avec DEGIRO ci-dessous:

Lorsque vous souhaitez ouvrir un poste, vous devez d’abord trouver le bon titre. La fonction de recherche vous permet de trouver facilement le titre que vous souhaitez échanger. Vous pouvez effectuer une recherche en saisissant le nom, l’ISIN ou le numéro d’identification du titre ou en utilisant le symbole. Une fois que vous avez trouvé le titre, vous pouvez appuyer sur le bouton d’achat pour ouvrir un investissement.

De nombreuses actions sont échangées sur plusieurs bourses. Il est toujours conseillé de sélectionner la bourse qui répertorie les actions dans votre devise. Lorsque votre compte est par exemple coté en euros, il est moins coûteux de faire le trading des actions cotées en euros. Lorsque vous achetez des actions dans une autre devise, vous devrez payer des frais de transaction supplémentaires pour faire le trading de vos euros contre des dollars. De plus, vous devrez faire face à un risque de change.

Avant d’acheter le stock, vous devez fournir quelques détails supplémentaires. Dans l’écran de commande, vous pouvez indiquer le nombre d’actions que vous souhaitez acheter. Vous pouvez également sélectionner le type de commande. Avec un ordre limité, vous n’achetez l’action qu’à un certain prix. Avec un ordre au marché, vous achetez l’action quel que soit le prix actuel. Vous pouvez alors indiquer si la commande doit s’appliquer en continu ou uniquement pendant la journée en question. Vous pouvez également passer une commande pour un certain montant si vous ne trouvez intéressant d’acheter les actions qu’à un taux inférieur.

Si vous souhaitez protéger les fonds, vous pouvez choisir de saisir un stop loss. Un stop loss est une valeur sur laquelle vous fermez automatiquement la position. Après avoir acheté une action, vous devez créer un ordre distinct pour le clôturer automatiquement à une perte prédéterminée.

Après avoir ouvert votre position, vous pouvez la trouver sous vos positions ouvertes:

Voulez-vous vendre votre investissement? Ensuite, tout ce que vous avez à faire est d’appuyer sur le bouton de vente. Avec un ordre au marché, vous vendez les titres au prix actuel.

Comment DEGIRO peut-il être si bon marché?

DEGIRO est un courtier bon marché qui propose des placements à des taux bas. Comment est-il possible que DEGIRO soit si bon marché?

Cela est dû à diverses décisions prises par l’entreprise. La principale raison de leurs services bon marché est le fait qu’ils disposent d’une structure informatique extrêmement efficace et qu’ils construisent tous leurs logiciels en interne.

DEGIRO prête également régulièrement des titres; cela est nécessaire pour permettre aux clients d’ouvrir des positions courtes. Emprunter des titres comporte un faible risque. Il est cependant possible de désactiver cette fonctionnalité. Lorsque vous ouvrez un compte-titres au lieu d’un compte normal, DEGIRO ne prêtera pas vos titres à une autre partie. Un gros inconvénient de ce type de compte est le fait que vous payez des frais supplémentaires lorsque vous recevez des dividendes.

Enfin, DEGIRO travaille à l’obtention d’économies d’échelle. À l’heure actuelle, DEGIRO est active dans environ dix-huit pays. En divisant les bureaux sur un plus grand nombre de clients, les coûts opérationnels par transaction peuvent être considérablement réduits et cela peut aider à maintenir les prix bas. Cependant, DEGIRO n’a pas encore de part de marché significative dans tous les pays.

Comment déposer de l’argent avec DEGIRO?

Vous pouvez déposer de l’argent sur votre compte à TOUT moment avec DEGIRO. Vous pouvez le faire via le bouton Réserver de l’argent en entrée et en sortie. Vous pouvez ensuite déposer de l’argent sur votre compte en transférant de l’argent de votre banque vers votre compte d’investissement. Lorsque vous choisissez iDEAL, l’argent est déposé directement sur votre compte. Vous n’avez pas besoin d’attendre pour investir.

Vous pouvez retirer de l’argent à tout moment. En fait, vous pouvez transférer de l’argent sur votre compte bancaire. Il est uniquement possible de retirer le solde de votre compte. Si vous souhaitez retirer le montant de votre portefeuille, vous devez d’abord vendre les titres. L’argent est réservé en douceur et arrive toujours sur votre compte en quelques jours. Pour cette raison, déposer et retirer de l’argent est un point fort de cette revue.

Service Clients

DEGIRO est joignable aussi bien par téléphone que par e-mail. Pendant les temps d’arrêt, vous pouvez toujours les atteindre rapidement. Lorsque les marchés sont très volatils, DEGIRO a parfois du mal à suivre. Par exemple, pendant la crise corona, ils ne peuvent être joints qu’en anglais et indiquent qu’il vaut mieux envoyer un e-mail. Pour cette raison, leur temps de réponse a considérablement augmenté.

Le service client est de bonne qualité lorsqu’il fonctionne. Cependant, je pense qu’ils doivent pouvoir faire face à des conditions de marché particulières. Pour cette raison, ils ne reçoivent qu’un score suffisant pour leur service client dans notre examen.

Dans quelle mesure DEGIRO est-il sûr?

Bien sûr, vous voulez savoir s’ils sont fiables avant de déposer de l’argent avec eux. Pour déterminer s’il est sûr d’investir avec DEGIRO, il est important de se pencher sur la réglementation du courtier. Les courtiers fiables sont toujours supervisés par un organisme de réglementation. DEGIRO est supervisé par la Financial Conduct Authority (FCA), ainsi que par la Banque nationale néerlandaise (DNB). De plus, vous pouvez trouver DEGIRO dans le registre de la Chambre de Commerce sous le numéro 34342820.

DEGIRO conserve les actifs des clients sur des comptes séparés. Lorsque DEGIRO fait faillite de manière inattendue, votre argent doit y être en sécurité. L’argent que vous déposez sera également placé dans un fonds distinct. DEGIRO ne peut toucher inutilement cet argent. Un système d’indemnisation des investisseurs existe même. Si DEGIRO enfreint ces règles, vous recevrez un remboursement pouvant aller jusqu’à 20,000 €.

Le fait que DEGIRO existe depuis plus de 10 ans et sert plus de 500,000 clients est également un bon signe. Pour cette raison, il est sûr de déposer de l’argent avec Plus500. Je suis moi-même client chez DEGIRO depuis longtemps et je n’ai jamais rencontré de transactions louches. Investir chez DEGIRO est donc 100% sûr.

Éducation et orientation

Chez DEGIRO, vous pouvez trouver des informations sur l’investissement au sein de l’académie des investisseurs. Les vidéos sur leur site Web sont claires et peuvent vous aider sur votre chemin. Cependant, aucune information avancée ne peut vous aider à prendre des décisions d’investissement. Dans le domaine de l’éducation et de l’orientation, DEGIRO n’obtient pas un score remarquablement élevé dans cette revue.

À qui DEGIRO convient-il?

DEGIRO convient à l’investisseur privé qui dispose de certains actifs. DEGIRO est un courtier pour l’achat de produits d’investissement sur le long terme. Chez DEGIRO, vous pouvez, par exemple, acheter des actions populaires ou faire le trading sur le Dow Jones.

En plus de ces produits standards, il est également possible de faire le trading des obligations, des options et des fonds indiciels. La gamme de produits est très étendue et les coûts de transaction sont faibles. Cela permet de commencer à investir avec de petites sommes d’argent.

Les plus grands avantages de DEGIRO

• DEGIRO est l’un des courtiers les moins chers disponibles.
• Il est possible d’investir dans le monde entier sur différentes bourses.
• Il n’y a pas de frais cachés: l’ouverture d’un compte est 100% gratuite.
• Il est possible d’utiliser une marge pour investir avec plus d’argent que vous ne déposez.

Conclusion de l’examen: investir dans DEGIRO?

DEGIRO est une société relativement nouvelle avec une forte volonté d’expansion. Grâce aux services bon marché et au logiciel basique mais simple, il est possible pour les particuliers d’investir avantageusement dans des actions avec un budget modeste. Si vous recherchez un courtier avec peu de clochers et de sifflets et où vous en avez pour votre argent, DEGIRO est un choix solide.

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Auteur

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Quand j’avais 16 ans, j’ai acheté secrètement ma première action. Depuis ce « moment de fierté », je gère trading.info depuis plus de 10 ans. Mon objectif est d'éduquer les gens sur la liberté financière. Après mes études en administration des affaires et en psychologie, j'ai décidé de consacrer tout mon temps au développement de ce site internet. Comme j'aime voyager, je travaille partout dans le monde. Cliquez ici pour en savoir plus sur trading.info ! N’hésitez pas à laisser un commentaire sous cet article.