Qu’est-ce qu’un appel de marge et comment l’éviter ?
Si vous investissez dans les dérivés tels que les CFD, il est probable que tôt ou tard, vous entrerez en contact avec le terme « appel de marge ». Mais qu’est-ce qu’un appel de marge ? Un appel de marge est une situation où il n’y a plus assez d’argent sur votre compte de trading. Votre position de trading peut alors être fermée automatiquement. Dans cet article, vous pouvez lire ce qu’est l’investissement sur marge. Nous discutons également de la façon dont vous pouvez éviter un appel de marge.
Comment fonctionne l’investissement ou le trading sur marge ?
De nombreux courtiers offrent la possibilité de faire du trading sur marge. Lorsque vous faites du trading sur marge, vous ne devez déposer qu’une petite partie de l’investissement total. Le montant restant est financé par le courtier. Lorsque vous investissez sur marge, vous appliquez une effet de levier : avec un montant inférieur, vous ouvrez une position d’investissement plus importante. Il est alors possible d’ouvrir un investissement de, par exemple, 500$ avec un montant de 100$. Lorsque vous faites du trading sur marge, vous devez faire très attention.
La marge sur votre position
La marge que vous êtes autorisé à utiliser diffère d’un courtier à l’autre. Lorsque l’effet de levier maximum est de 1:5, cela signifie que vous devez déposer vous-même 20% de l’investissement. Ainsi, si vous souhaitez acheter des actions Google pour 10,000 $, vous devrez déposer vous-même 2,000 $. Les 8,000 $ restants sont ensuite déposés par le courtier.
Dans ce cas, vous ne risquez que 2,000$. Cependant, vous pouvez obtenir les mêmes résultats d’investissement qu’avec un investissement de 10,000 $.
La marge requise est souvent indiquée par un courtier
La marge d’entretien
Le courtier s’attend à ce que vous ayez suffisamment d’argent sur votre compte pour couvrir vos positions de trading. Lorsque vous utilisez une marge de 500%, le courtier investit cinq fois plus d’argent. Le prix ne doit baisser que de 20% avant que votre dépôt complet ne soit épuisé.
Les courtiers utilisent donc une marge dite de maintenance. La marge de maintien indique quelle partie de la valeur de l’investissement total doit toujours être présente sur votre compte.
Si la marge de maintien est de 10%, vous devez toujours avoir au moins 1,000 $ en espèces dans votre compte pour un investissement d’une valeur de 10,000 $. Ce montant peut être constitué de bénéfices provenant d’autres investissements ou de vos actifs. Si vous ne remplissez pas cette exigence, vous devrez peut-être faire face à un appel de marge.
Qu’est-ce qu’un appel de marge ?
Vous recevrez un « appel de marge » lorsqu’il n’y aura plus assez d’argent sur votre compte pour maintenir les positions existantes ouvertes. Cela se produit lorsque la valeur de votre compte a baissé plus que ce qui est autorisé selon la marge de maintenance. Les gains actuels sur un autre investissement peuvent également être utilisés pour couvrir la marge de maintien de vos investissements. Si la valeur de votre compte tombe en dessous de ce niveau, vous devrez peut-être faire face à un appel de marge.
La signification d’un appel de marge est simple : le courtier vous demande alors de déposer plus d’argent. Si vous ne le faites pas et que le résultat de votre position ne s’améliore pas, vous pouvez perdre toute la position. Le courtier peut alors liquider tous vos investissements pour s’assurer que vous répondez à nouveau à vos exigences de marge. Lorsque vous commencez à investir sur marge, il est important de garder ces risques à l’esprit.
Exemple d’appel de marge
Disons que vous déposez 1,000 $ sur votre compte et que vous ouvrez un investissement d’une valeur de 5,000 $. Dans ce cas, vous utilisez une marge de 500% ou un effet de levier de 1:5. Lorsque l’action diminue de 10 % en valeur, vous perdez 500$. Après tout, vous avez fini par acheter pour 5,000 $ d’actions. Lorsque la marge de maintenance est de 10%, vous êtes peut-être déjà en difficulté. Après tout, vous ne respectez plus les exigences de marge.
Pour garder votre position ouverte, vous devez déposer plus d’argent. Lorsque l’argent sur votre compte approche de 0$, le courtier exécute un appel de marge. Si vous ne déposez pas d’argent, la position est généralement automatiquement fermée. Il n’est pas possible de perdre plus d’argent que vous n’en déposez sur votre compte.
Si vous avez plusieurs investissements en cours avec un courtier, le résultat de l’investissement A peut influencer l’investissement B. Supposons que vous soyez toujours dans l’investissement à perte dans l’exemple ci-dessus. Cependant, vous avez également investi dans une autre action avec 1000$ et vous avez également appliqué une marge de 500% ici. Cependant, cette part a augmenté de 10%. Le bénéfice courant de cette action compense la perte de l’autre position. Dans ce cas, vous ne recevrez pas d’appel de marge.
Ainsi, lorsque vous ouvrez plusieurs positions, vous devez être prudent. Une position qui fonctionne très mal peut entraîner la fermeture de toutes les transactions sur votre compte. Vous ne serez pas le premier trading à faire exploser l’intégralité de son compte d’investissement à cause d’un appel de marge.
Explication du fonctionnement des appels de marge
Comment éviter un appel de marge ?
Il est sage d’éviter un appel de marge. Après tout, avec un appel de marge, vous perdez tout l’argent de votre compte et vos positions sont automatiquement fermées. Vous pouvez éviter un appel de marge en vous assurant qu’il y a toujours suffisamment d’argent sur votre compte.
Un bon outil qui peut vous aider avec cela est le stop loss. Avec un stop loss, vous pouvez définir une valeur à laquelle votre investissement est automatiquement clôturé. En savoir plus sur l’utilisation d’un stop loss ici.
Dans votre compte de courtier, les numéros suivants sont généralement affichés. Le solde est le montant qui se trouve sur votre compte. Ton équité est la valeur actuelle de toutes vos positions de trading. La valeur de vos positions de trading se compose de votre dépôt plus les bénéfices ouverts et moins les pertes ouvertes. La marge est le montant minimum qui doit être présent sur votre compte pour éviter un appel de marge. le marge libre est le montant que vous pouvez encore utiliser pour de nouveaux investissements.
Quels sont les coûts d’investissement sur marge ?
Le trading ou le trading sur marge n’est pas gratuit. Vous payez un intérêt de financement sur cela. Vous payez ces intérêts pour chaque jour où vous gardez le poste ouvert. Lorsque vous faites du trading sur marge, vous avez besoin d’un rendement plus élevé pour obtenir un résultat positif. Dans cet article nous expliquons comment ces coûts de financement sont calculés.
Définir un arrêt garanti
Vous pouvez protéger vos positions avec un stop garanti. Un stop garanti ferme automatiquement votre position lorsqu’elle descend jusqu’à une certaine valeur. En fixant un stop garanti, vous pouvez limiter votre perte sur une certaine position.
Un stop garanti est souvent plus cher qu’un stop loss normal. Avec un stop normal, vous pouvez toujours perdre plus d’argent dans un marché très volatil. Avec un ordre stop garanti, le courtier garantit que votre position sera fermée à la valeur déclarée. Il est donc particulièrement conseillé d’utiliser un stop loss garanti pour les titres très volatils.
Trading de CFD : une brève introduction
Un Contract For Difference (CFD) est un produit financier qui vous permet de bénéficier d’une hausse ou d’une baisse de prix. Un CFD est un contrat entre un acheteur et un vendeur. La différence de valeur du titre sous-jacent déterminera votre spéculer ou votre perte. Ce résultat sera réglé dès la clôture du contrat. Les CFD ont un mécanisme de levier. Cela signifie que vous pouvez prendre une position importante avec un dépôt relativement faible.
Veuillez noter que si vous achetez un CFD, vous ne deviendrez pas propriétaire de l’action sous-jacente. Vous spéculez simplement sur une hausse ou une baisse du cours de l’action.
Auteur
Sur
Quand j’avais 16 ans, j’ai acheté secrètement ma première action. Depuis ce « moment de fierté », je gère trading.info depuis plus de 10 ans. Mon objectif est d'éduquer les gens sur la liberté financière. Après mes études en administration des affaires et en psychologie, j'ai décidé de consacrer tout mon temps au développement de ce site internet. Comme j'aime voyager, je travaille partout dans le monde. Cliquez ici pour en savoir plus sur trading.info ! N’hésitez pas à laisser un commentaire sous cet article.