Forex

Le plus grand marché financier du monde est le Forex ou marché des changes. Le marché du Forex vous permet de spéculer sur la hausse et la baisse des taux de change. Mais comment fonctionne exactement le trading de devises et quels sont les facteurs qui influencent les taux de change ? Dans ce guide complet du Forex, vous apprendrez tout ce que vous devez savoir pour commencer à investir sur le marché du Forex.

Taux de change et le trading de devises

Le taux de change est essentiel lorsque vous commencez à faire le trading sur le Forex. Le taux de change indique la valeur d'une devise par rapport à une autre. Lors d'un trading de devises, vous effectuez généralement des trading dans plusieurs devises simultanément. Lorsque vous investissez dans l'euro/dollar, vous investissez dans la valeur de l'euro par rapport au dollar.

Si le prix de l'euro par rapport au dollar est de 1,10, vous pouvez acheter 1,1 dollar pour 1 euro.

Comment pouvez-vous commencer à faire du trading des devises ?

Dans le monde entier, de nombreuses personnes spéculent sur différentes paires de devises. Il existe toujours deux options lorsque vous investissez dans des devises. Vous pouvez soit acheter une paire de devises, soit vendre à découvert une paire de devises. Lorsque vous faites du trading des EUR/USD, vous avez deux options :

• Lorsque vous achetez, vous pariez sur une hausse de l'euro par rapport au dollar.
• Lorsque vous vendez à découvert, vous pariez sur une baisse de l'euro par rapport au dollar.

Comme vous pouvez parier à la fois sur une hausse et une baisse des prix, vous pouvez faire un trading rentable sur n'importe quel marché. Pour obtenir un résultat positif, vous devez prévoir l'évolution future du marché. Mais où pouvez-vous réellement commencer à faire du trading sur le Forex en tant que débutant ?

Vous pouvez faire du trading des devises en ouvrant un compte auprès d'un courtier en ligne. Il est important de choisir un courtier à bas prix. Lorsque vous choisissez un courtier cher, vous dépensez une somme d'argent en frais de transaction, ce qui vient soustraire les spéculers que vous réalisez. Vous voulez savoir chez quel courtier vous pouvez faire du trading des devises ? Dans notre comparaison, vous pouvez découvrir quels courtiers sont les mieux adaptés pour le trading de devises :

Comment peut-on prévoir les changements sur le marché ?

Si vous voulez réussir vos opérations de trading sur des paires de devises telles que l'EUR/USD, la GBP/USD et l'AUD/USD, vous devez être capable de prévoir les changements de prix. Vous devez toujours essayer de déterminer si une devise est surévaluée ou sous-évaluée par rapport à l'autre. Lorsqu'une devise est sous-évaluée, vous achetez et lorsqu'elle est surévaluée, vous êtes vendeur.

Grâce à diverses analyses, vous pouvez déterminer si le prix d'une devise donnée va baisser ou monter. Les analyses les plus courantes sont les suivantes :

• Analyse technique : visualisation et prévision des tendances à l'aide d'une analyse graphique.
• Analyse fondamentale : prédire l'évolution d'une devise donnée à l'aide d'une analyse économique.

Quelle est la devise de base et la devise de cotation ?

Lorsque vous faites du trading sur le marché des changes, vous devez toujours traiter avec une devise de base et une devise de cotation. Dans le cas de l'EUR/USD, l'euro est la devise de base et le dollar la devise cotée.

• La devise de base est la devise que vous achetez lorsque vous faites du trading d’une paire de devises.
• La devise cotée est la devise que vous vendez lorsque vous faites du trading de la paire de devises.

La paire EUR/USD indique donc le nombre de dollars que vous obtenez pour un euro. Trois situations différentes peuvent se produire dans n'importe quelle paire de devises :

• 0,9 EUR/USD : cela signifie qu'un euro vaut 0,90 dollar.
• 1 EUR/USD : cela signifie qu'un euro vaut un dollar.
• 1,1 EUR/USD : cela signifie qu'un euro vaut un dollar et 10 cents.

Lorsque vous pensez que la devise de base se renforce, vous achetez la paire (long) et lorsque vous pensez que la devise cotée se renforce, vous vendez la paire (short).

Quelles sont les catégories de paires de devises ?

Pour de nombreux courtiers, les paires de devises sont réparties dans les catégories suivantes :

• Paires principales : sept devises responsables de 80 % des trading mondiaux sur le Forex : EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, USD/CAD et AUD/USD.
• Paires mineures : moins souvent les opérations de trading. Souvent des devises majeures sans le dollar. Les exemples sont l'EUR/CHF et le GBP/JPY.
• Paires exotiques : provenant de pays émergents ou de petits pays. Exemples : le zloty polonais et le peso mexicain.

Comment fonctionne le trading sur le marché des changes en pratique ?

Vous pouvez faire du trading des devises en utilisant toutes sortes de produits dérivés. Toutefois, le point de départ de trading sur le marché des changes est toujours le même. Vous achetez une devise et vous en vendez une autre. Cela vous permet de spéculerer de la différence de valeur entre les paires de devises.

Avec un courtier, les résultats que vous obtenez sont automatiquement suivis. Il est toujours judicieux de s'essayer à l'investissement sur le Forex en utilisant un essai gratuit avec un courtier. Grâce au bouton ci-dessous, vous pouvez ouvrir immédiatement un compte de simulation gratuit :

Investir dans le Forex : termes importants

Lorsque vous commencez à faire du trading des devises, il est impératif que vous compreniez les termes ci-dessous.

Qu'est-ce qu'un lot sur le Forex ?

Les devises sont traded en quantités fixes. Lorsque vous faites du trading des devises sur le Forex, nous appelons ces lots à montants fixes. Un lot standard a une taille de 100,000 unités de la devise de base. La plupart des courtiers en CFD vous permettent également de faire de trading des lots mini (10,000 unités) et micro (1,000 unités).

Qu'est-ce qu'un pépin ?

Les pépins sont utilisés pour afficher les variations du prix d'une monnaie. Si le prix passe de 1,0000 à 1,0001 EUR/USD, il y a une augmentation d'un pépin. Pour certains courtiers, le prix est également suivi jusqu'au cinquième chiffre après la virgule : ces changements sont appelés pipettes.

Dans certaines paires de monnaies, les pipettes fonctionnent de manière légèrement différente. C'est le cas des monnaies qui sont enregistrées avec moins de chiffres après la virgule. C'est le cas du yen japonais. Avec le yen japonais, le deuxième chiffre après la virgule est un pépin.

Qu'est-ce que l'effet de levier ?

De nombreux courtiers vous offrent la possibilité d'appliquer un effet de levier à vos trading. L'effet de levier permet d'ouvrir une position de trading plus importante avec une somme d'argent plus faible. L'effet de levier maximum pour de nombreux courtiers est de 1:30. Avec un investissement de 10,000 $, vous pouvez alors faire du trading avec 300,000 $. Mais comment l'effet de levier affecte-t-il votre rendement potentiel avec une augmentation de 1% ?

• Sans effet de levier, votre spéculer est de 1%.
• Avec un effet de levier de 1:30, votre spéculer est de 30 %.

Cependant, lorsque vous utilisez l'effet de levier, vous risquez également de perdre davantage si le marché évolue dans le sens opposé :

• Sans effet de levier, votre perte est de 1 %.
• Avec un effet de levier de 1:30, votre perte est de 30 %.

L'effet de levier permet d'obtenir un rendement élevé en peu de temps. En même temps, vous devez être prudent. Avec un effet de levier, vous pouvez aussi perdre rapidement la totalité de votre argent.

Comment fonctionne la marge ?

Lorsque vous placez un levier sur votre investissement Forex, vous effectuez un trading avec une marge. La marge indique la quantité d'argent dont vous avez besoin sur votre compte pour ouvrir votre position. Avec un effet de levier de 1:30, vous n'avez besoin que de 3 300 $ sur votre compte pour faire du trading avec un investissement de 100 000 $.

Vous devez toujours avoir suffisamment d'argent sur votre compte pour maintenir vos positions ouvertes. Si vous n'avez plus assez d'argent sur votre compte, vous pouvez être confronté à un appel de marge. Lorsque vous êtes confronté à un appel de marge, vous pouvez perdre la totalité du montant sur votre compte d'investissement.

Pourquoi les prix évoluent-ils ?

Lorsque vous souhaitez investir avec succès sur le marché des changes, vous devez comprendre pourquoi les prix évoluent et ce qui motive ces changements. Il y a plusieurs raisons pour lesquelles le taux de change d'une devise peut changer par rapport à une autre. Dans cette section, nous allons examiner les principales causes des fluctuations des prix des devises.

Inflation (-)

L'inflation a une forte incidence sur la valeur d'une devise locale. Si l'inflation augmente plus rapidement dans un pays que dans d'autres, la devise du pays où l'inflation est la plus élevée perdra de sa valeur. Lorsque cela se produit en Europe, le pouvoir d'achat de l'euro diminue. La valeur de l'euro par rapport au dollar diminue alors et le prix baisse.

Intérêts (+)

Les taux d'intérêt ont également une forte influence sur le taux de change. Si la banque centrale a un taux d'intérêt relativement plus élevé, la valeur de la devise augmentera. Après tout, les gens sont plus demandeurs d'une devise qui rapporte plus. Les banques peuvent ajuster les taux d'intérêt pour s'assurer qu'une devise ne devienne pas trop chère ou bon marché par rapport à d'autres devises.

Les discours des présidents des banques centrales sont souvent à l'origine de l'instabilité du marché des changes. Les day traders peuvent spéculerer des mouvements de prix qui coïncident avec les décisions relatives aux taux d'intérêt.

Nécessité d'investir (+)

Une économie solide permet souvent d'augmenter la valeur d'une devise. Cela se produit, par exemple, lorsqu'il y a une forte demande d'investissements. Les entreprises étrangères font alors le trading de l'argent pour investir dans le pays en question. En raison de l'augmentation des intérêts, le taux de change augmentera.

Confiance (+)

L'argent tourne autour de la confiance. La seule raison pour laquelle nous apprécions un bout de papier qui n'a pas de valeur est que nous avons confiance dans l'institution qui le produit. Lorsque cette confiance s'accroît, le taux de change de la devise augmente. Sommes-nous en train de perdre confiance ? Le taux de change peut alors s'effondrer rapidement.

Fuite des capitaux (-)

Dans certains pays, l'économie n'est pas performante. Dans ce cas, les gens font souvent de trading leur argent contre d'autres devises. Dans de nombreux pays africains, les habitants préfèrent le dollar à leur devise locale. Lorsque la confiance dans l'économie locale est faible et que les gens font du trading de leur argent dans d'autres devises, la devise locale chute considérablement.

Dévaluation (-)

Une devise à bas prix peut être avantageuse pour l'économie d'un pays. En effet, lorsque la devise est faible, les entreprises étrangères peuvent acheter des produits et des services pour moins cher. Les gouvernements peuvent donc choisir de dévaluer intentionnellement une devise. La dévaluation peut être obtenue en abaissant les taux d'intérêt.

Quelles institutions achètent et vendent des devises ?

Avant de faire du trading des devises, il est sage de se rappeler que de nombreuses entités achètent et vendent constamment des devises. La valeur d'une devise telle que le dollar est dictée par l'offre et la demande. Lorsque vous pouvez comprendre et prévoir les actions d'un grand groupe de personnes, vous serez mieux à même de prévoir le taux de change futur.

Investisseurs en actions

Lorsque vous investissez dans des actions américaines, vous avez d'abord besoin de dollars. Avant de pouvoir acheter une action américaine, vous devez d'abord faire du trading votre devise locale contre des dollars. Toutes les opérations du trading boursier combinées auront une incidence sur le taux de change d'une devise.

Spéculateurs

Les spéculateurs sont des individus et des organisations qui tentent de tirer spéculer des nombreuses fluctuations quotidiennes des paires de devises. Si de nombreux spéculateurs achètent ou vendent une devise, le taux de change peut s'en trouver affecté.

Entrepreneurs

Les multinationales font des affaires dans différentes régions. Lorsqu'elles achètent ou vendent des produits et des services dans d'autres pays, elles doivent faire du trading des devises. La demande de produits provenant d'une région donnée peut donc influencer de manière significative la demande de la devise d'une région particulière.

Banques centrales

Les banques centrales tentent souvent d'influencer la valeur des devises. Elles peuvent le faire en imprimant plus d'argent. Lorsqu'une banque centrale imprime plus de billets, l'offre augmente, ce qui peut faire baisser le taux de change. Cependant, les banques centrales ne peuvent jamais influencer l'ensemble du taux de change : le marché du Forex est tout simplement trop grand pour cela.

À quelles institutions devez-vous faire attention lorsque vous faites du trading des devises ?

Lorsque vous investissez dans le Forex, il y a plusieurs institutions que vous devez surveiller de près. Nous abordons ci-dessous les principaux acteurs du marché du Forex.

Les nouvelles

Les nouvelles peuvent affecter le prix d'une devise. Lorsque des nouvelles positives surviennent dans une région, elles peuvent affecter le prix de la devise qui y est utilisée. C'est pourquoi il faut toujours bien réfléchir à la manière dont l'information affecte à la fois l'offre et la demande d'une devise donnée.

Sentiment du marché

Parfois, il peut y avoir une prédiction qui se réalise d'elle-même. Si la majorité du marché croit qu'une évolution particulière aura lieu, elle se réalisera probablement. Si la majorité croit que la valeur de l'euro va augmenter, les gens continueront à acheter l'euro jusqu'à ce que ce niveau de prix soit atteint. Il est donc sage de savoir quel est le sentiment général du marché concernant les devises.

Données économiques

Les données économiques vous indiquent les performances de l'économie. Vous pouvez par exemple savoir ce qu'il en est de l'inflation. Lorsque l'inflation dans la zone euro dépasse 2 %, la BCE augmente généralement les taux d'intérêt. Avec des taux d'intérêt plus élevés, la monnaie devient plus attrayante, ce qui permet d'effectuer un investissement modéré.

Notation de crédit

Les investisseurs veulent savoir s'il est judicieux de prêter de l'argent à un pays. Plusieurs agences donnent donc une note de crédit aux pays. La notation de crédit indique la probabilité qu'un pays puisse rembourser ses dettes. Si l'évaluation de crédit évolue positivement, elle peut faire augmenter le taux de la devise en conséquence. La confiance joue un rôle important sur les marchés financiers.

Banques centrales

La disponibilité d'une devise est déterminée par la banque centrale. Après la crise économique, par exemple, vous avez vu les banques centrales pratiquer l'assouplissement quantitatif. Elles impriment alors davantage de monnaie, ce qui peut alimenter les dépenses à l'intérieur du pays. Si l'offre augmente en cas de demande égale, le prix de la devise diminue.

Pourquoi le dollar est-il si important ?

Lorsque vous commencez à faire du trading des devises, vous pouvez remarquer que le dollar est souvent considéré comme la devise dominante. Cela s'explique en partie par le fait que l'économie des États-Unis est la plus grande du monde. C'est une économie ouverte à laquelle de nombreuses parties peuvent participer. Lorsque la valeur du dollar diminue, elle peut réduire les bénéfices des entreprises du monde entier.

Le dollar est largement utilisé pour le trading et les investissements. De nombreuses actions, mais aussi des matières premières comme l'or et l'argent sont cotées en dollars. Certains pays ont même lié le taux de change de leur devise au dollar.

En fin de compte, le dollar est plus qu'une simple devise. Le dollar est la colle qui maintient l'ensemble du système. Les hausses et les baisses du dollar ont un fort impact sur les marchés mondiaux.

Trading d'astuces sur le Forex

Lorsque vous commencez à spéculer sur le marché du Forex, il est important que vous teniez compte de certaines astuces. Tout d'abord, utilisez un excédent de pertes. Avec un excédent de pertes, vous vous assurez de ne pas perdre plus d'un pourcentage déterminé de votre position. Ce faisant, vous pouvez vous protéger contre les événements inattendus.

Les tendances des prix du Forex sont souvent plus prévisibles que celles des prix des actions. Les tendances du marché des changes sont plus faciles à repérer et les mouvements sont souvent moins extrêmes. Le Forex peut donc être très rentable pour les day traders. Toutefois, il est important de s'entraîner avant de commencer à travailler avec de grosses sommes d'argent. De nombreux courtiers vous permettent d'essayer gratuitement les possibilités avec une démo.

Enfin, il est sage de bien gérer votre risque et votre rendement. Si un investissement dans une paire de monnaies peut rapporter 100 dollars mais comporte un risque de 1 000 dollars, vous devriez rechercher une meilleure opportunité. Cherchez des possibilités de trading où vous avez une chance de réaliser un spéculer élevé et une perte faible.