Comment pouvez-vous investir en des temps économiquement difficiles?

Beaucoup de gens arrêtent d’investir lorsque l’économie est en déclin et c’est dommage! C’est précisément en période de crise économique que vous pouvez obtenir les meilleurs résultats d’investissement. Dans cet article, nous examinons dans quoi vous pouvez investir lorsque l’économie traverse un ralentissement.

Ne panique pas

Lorsque vous possédez des actions, il est important de ne pas paniquer pendant les périodes difficiles ou difficiles. Il est important d’avoir un horizon à long terme. À court terme, les actions peuvent faire bien pire. À long terme, cependant, les actions donneront de bien meilleurs résultats que l’épargne.

Lorsque vous achetez activement des actions, vous pouvez éliminer ces mouvements de haut en bas en investissant de manière échelonnée: cela s’appelle aussi achat moyen en dollars. Vous déposez ensuite un montant fixe chaque mois , par exemple , un fonds. Il est souvent difficile de déterminer si le marché est à un sommet ou à un creux. En déposant à chaque fois un montant fixe, vous limitez une partie de la volatilité, et vous pouvez en toute confiance réaliser un bon rendement en bourse.

Un crash peut même être un bon moment pour acheter. Il est donc judicieux d’avoir toujours de l’argent en réserve. En achetant des actions supplémentaires précisément lorsque l’économie est moins performante, vous pouvez profiter d’une « vente ». Les entreprises fiables avec une situation financière solide se redressent souvent rapidement, parfois en quelques mois ou un an.

Profitez de la baisse des prix avec des positions courtes

Tout le monde sait que vous pouvez acheter actions puis gagner de l’argent quand le prix augmente. Cependant, avec la modernité courtiers vous pouvez aussi vente à découvert, auquel cas vous commencez la transaction en vendant vos actions immédiatement afin d’avoir un nombre d’actions négatif. Lorsque le prix baisse, vous pouvez racheter les mêmes actions à un prix plus favorable, après quoi vous les livrez au prix plus élevé pour lequel vous avez ouvert la position.

Les technicités de la transaction ne sont heureusement pas pertinentes, puisque le courtier s’en occupe pour vous. Si vous voulez vendre à découvert, tout ce que vous avez à faire est d’appuyer sur le bouton de vente et vous serez récompensé lorsque le cours de l’action baissera. En savoir plus sur les courts métrages ici.

Comment investir intelligemment en des temps économiquement difficiles?

En répartissant vos risques, vous pouvez limiter l’impact des périodes économiques difficiles. Pendant la crise du crédit de 2008, par exemple , c’est surtout le marché du logement qui a souffert. Pendant la pandémie de corona, ce sont principalement les entreprises qui ont dû laisser partir les gens. Il y avait aussi des différences entre les régions : parce que la couronne était mieux maîtrisée en Chine, l’économie y a augmenté.

En vous assurant d’investir dans différents secteurs et pays, vous réduisez l’impact des périodes économiques difficiles. Répartir les risques est donc toujours une bonne idée!

Ports sûrs

Lorsque l’économie ne va pas bien, les investisseurs cherchent souvent refuge dans des valeurs refuges. Le prix de l’or, par exemple , augmente souvent lorsqu’il y a beaucoup d’incertitude autour des investissements. Vous voyez également que d’autres investissements alternatifs tels que crypto-monnaies peut bien faire quand il y a beaucoup d’incertitude sur le marché.

En recherchant des investissements contracycliques, vous vous assurez de pouvoir profiter des difficultés économiques. Les produits d’investissement dont il s’agit peuvent différer d’une crise à l’autre. Pendant la pandémie de Corona, par exemple, vous auriez pu investir dans des actions médicales, tandis que les actions de voyage ont particulièrement mal performé.

Un revenu & de la patience

Une autre stratégie d’investissement intelligente en période économique difficile consiste à se concentrer sur le revenu. Par exemple, vous pouvez acheter un bien immobilier et générer un revenu en louant l’appartement. Une autre option consiste à acheter des actions dans des sociétés relativement stables qui versent un bon dividende.

Si vous avez suffisamment de temps, vous pouvez attendre la récupération. Les temps difficiles économiques ne sont alors pas un problème : il suffit d’attendre et peut-être d’acheter des actions entre-temps.

Investir de l’argent en des temps économiquement difficiles

Avec les CFD, la direction du prix n’est pas vraiment importante: il s’agit plus des mouvements que fait le prix. En fait, lorsque vous investissez dans des CFD, la différence de prix entre le moment où vous ouvrez et fermez votre position détermine le profit que vous réalisez. Faisons un exemple de transaction où nous vendons à découvert pour illustrer à quel point cette nouvelle façon d’investir est pratique.

Supposons que vous ayez acheté la part Facebook au moment de l’introduction en bourse et avant que le prix ne chute. Chez les courtiers CFD, vous pouvez le faire avec un effet de levier qui vous permet de gagner beaucoup d’argent avec une faible mise. Si vous aviez acheté des actions Facebook CFD avec 1 000 $ avec un effet de levier de 1: 5 pour 5 000 $, vous auriez été short avec un total de 5 000/38=131 actions.

Si vous aviez attendu que le prix tombe à 24 $, vous auriez réalisé un profit de 14 X 131 = 1 834 $ en moins de quatre mois ! Sur votre dépôt de 1 000 $, c’est bien sûr un énorme profit ! Cependant, il est important d’examiner attentivement les coûts de transaction facturés par le courtier. Les coûts de transaction peuvent réduire le rendement. De plus, cette façon d’investir est risquée : si vous ouvrez un mauvais placement, vous pouvez perdre la totalité du montant de votre dépôt.

Exemple basé sur les mouvements de prix de l’action Facebook en 2012

Essayez d’investir vous-même dans les mauvais moments

Investir dans des actions peu performantes peut être très rentable, parfois même plus rentable que d’investir dans des actions performantes. Lorsqu’il y a de mauvaises nouvelles, la pression à la baisse est souvent plus forte que la pression à la hausse lorsqu’il y a de bonnes nouvelles. Les baisses sont souvent énormes et lorsque vous suivez l’actualité d’une entreprise, vous pouvez l’anticiper avec succès.

Incidemment, cela s’applique également à d’autres instruments traded. Qu’en est-il de la paire de devises EUR/USD, par exemple? Chaque fois qu’il y a des nouvelles négatives concernant les pays de l’euro, la paire EUR/USD chute de façon spectaculaire. En analysant le mouvement attendu à chaque événement d’actualité, vous pouvez gagner de l’argent quelle que soit la direction du prix.

Investir en période d’incertitude économique est donc intéressant. Si cette façon d’investir vous semble intéressante, il est préférable de commencer par un compte démo gratuit. De cette façon, vous pouvez découvrir si investir est fait pour vous. Utilisez le bouton ci-dessous pour ouvrir un compte démo gratuit avec un courtier:

Comment pouvez-vous investir dans l’AEX?

Le AEX de Amsterdam Exchange Index est le plus grand indice boursier néerlandais. L’indice contient des actions des 25 plus grandes entreprises néerlandaises. L’AEX est souvent utilisé comme indicateur de la situation économique aux Pays-Bas. Mais comment est composé l’AEX et comment pouvez-vous investir vous-même dans l’AEX?

Investir soi-même dans l’AEX

Il est possible d’investir dans le AEX vous-même. Il existe différentes manières d’investir dans l’AEX. Ces méthodes sont brièvement décrites ci-dessous.

Acheter des actions individuelles

Il est également possible d’acheter l’AEX individuel actions. Vous pouvez choisir d’acheter les actions au sein de l’indice. De cette façon, les résultats de vos investissements sont presque égaux aux résultats de l’AEX. Ce faisant, vous conservez plus de flexibilité car vous pouvez vendre n’importe quelle action à tout moment.

Si vous souhaitez suivre l’AEX en achetant des actions, vous devez acheter et vendre des actions régulièrement. Il est alors important de choisir un courtier avec des frais de transaction peu élevés. Chez eToro, vous ne payez pas de commissions fixes sur les actions cotées sur l’AEX, pour que vous puissiez obtenir de bons résultats même avec une petite quantité. Utilisez le bouton ci-dessous pour ouvrir directement un compte avec eToro:

Investir dans l’AEX avec un tracker

Vous pouvez investir dans l’AEX au moyen d’un ETF ou tracker. Un ETF est un fonds qui suit au plus près l’indice boursier en prenant en charge la distribution des actions. Une bonne fête où vous pouvez échanger des ETF sur l’AEX est DEGIRO. Avec DEGIRO, vous investissez gratuitement dans la sélection incluse dans les fonds de base. Utilisez le bouton pour ouvrir directement un compte chez DEGIRO:

Comment pouvez-vous faire du trading activement dans l’AEX?

Si vous souhaitez trader activement sur l’AEX, vous pouvez utiliser les CFD. Les CFD sont des produits à effet de levier avec lesquels vous pouvez parier sur la hausse et la baisse des prix. Cela rend les CFD très appropriés pour répondre aux fluctuations de prix au sein de l’AEX.

Plus500 est une partie fiable pour essayer de faire du trading dans l’AEX. Au sein de Plus500, l’AEX s’appelle Pays-Bas 25, ce qui indique qu’il s’agit du fonds avec les 25 actions les plus échangées. Plus500’s faibles frais de négociation rendre accessible l’évolution des prix AEX.

Souhaitez-vous essayer de faire du trading vous-même le CFD AEX ? Utilisez le bouton ci-dessous pour ouvrir une démo gratuite sur Plus500:

Avec quel ETF pouvez-vous investir dans l’AEX?

Le meilleur ETF avec lequel vous pouvez investir dans l’AEX est le iShares AEX UCITS. Ce tracker suit au plus près l’indice AEX. Le pourcentage de coût de cet indice n’est que de 0,3 % sur une base annuelle, et vous pouvez investir entièrement gratuitement dans ce fonds avec DEGIRO.

Utilisation des options sur l’AEX

Si cela ne vous dérange pas de prendre plus de risques, vous pouvez choisir d’investir dans des options sur l’AEX. Les options vous donnent le droit (mais pas l’obligation) acheter (option d’appel) ou vendre (option de vente) l’AEX à un certain prix. Souhaitez-vous savoir exactement comment fonctionne l’investissement en options? Alors lisez notre manuel sur l’investissement dans les options:

Qu’est-ce que l’AEX?

L’AEX ou Amsterdam Exchange Index in full est l’indice boursier néerlandais le plus connu et le plus important. L’indice reflète l’évolution du prix des 25 actions ayant la plus grande capitalisation boursière. La valeur de l’indice est calculée en prenant la moyenne pondérée des actions.

Comment est composé l’AEX?

L’AEX contient les 25 sociétés néerlandaises avec la capitalisation boursière la plus élevée. Cependant, toutes les entreprises n’ont pas le même poids: le poids d’une entreprise est déterminé par la capitalisation boursière des actions individuelles. La capitalisation boursière se compose du nombre d’actions multiplié par la valeur d’une action individuelle. Une action ne peut pas avoir un poids supérieur à 15% et l’indice est réévalué chaque année.

Au sein de l’AEX, certaines entreprises sont assez dominantes. Les exemples comprennent Royal Dutch Shell, Unilever et ASML, qui représentent ensemble plus de 40% du poids de l’indice. Lorsque vous investissez dans l’AEX, il est important de garder un œil attentif sur les actions à forte pondération.

Où pouvez-vous investir dans l’AEX?

Investir dans l’AEX est ouvert à tous. La plupart des courtiers échangent simplement l’AEX comme un contrat. Vous pouvez alors parier à la fois sur une baisse et sur une hausse du prix AEX. Lorsque le prix augmente, vous pouvez acheter le fonds. Si vous pensez que le prix de l’AEX est en baisse, vous pouvez choisir d’ouvrir un courte position.

Vous souhaitez savoir chez quels brokers vous pouvez investir le plus dans l’AEX ? Alors jetez un œil à notre aperçu des meilleurs courtiers:

Investir dans l’AEX est-il judicieux?

Investir dans un étalon tel que l’AEX a plusieurs avantages et inconvénients. Un avantage majeur du trading sur l’AEX est le fait que vous propagé (limite) ton risks. En effet, vous n’investissez pas dans une action, mais dans plusieurs actions. Néanmoins, la répartition des risques est limitée à une seule région économique, à savoir les Pays-Bas. Il est donc conseillé d’investir dans d’autres indices en plus de l’AEX, par exemple en utilisant un ETF.

Un important désavantage du trading sur l’AEX est le fait que le rendement à atteindre est souvent inférieur. Parce que le prix de l’AEX est composé des actions les plus et les moins performantes, il n’est jamais possible d’obtenir un meilleur résultat que la meilleure part de l’indice. Par conséquent, vous ne pouvez pas battre le marché en investissant dans un ETF sur l’AEX. Bien qu’il soit difficile de battre le marché, de nombreux investisseurs aiment essayer.

En tant qu’investisseur actif, il peut donc être plus intéressant de sélectionner soi-même des actions. De cette façon, vous pouvez essayer de battre l’indice boursier et d’obtenir un rendement plus élevé. Lorsque vous faites cela, il est important de mener des recherches approfondies sur les entreprises derrière l’action. Vous pouvez le faire en effectuant fondamentale et analyse technique.

Quel est le prix actuel de l’AEX?

Vous trouverez ci-dessous un graphique avec cours actuel de l’action du AEX. Le prix change à chaque instant de la journée. Avec Plus500, le CFD AEX est négociable entre 8h et 21h. Avec les boutons, vous ouvrez une position d’investissement sur l’AEX:

Comment est calculé l’AEX?

Avant d’investir dans l’AEX, vous devez comprendre exactement comment l’indice est calculé. Au sein de l’AEX, les 25 actions sont cotées avec le volume de transactions le plus élevé: ce volume est calculé en multipliant le prix moyen de l’action par le volume échangé.

La pondération est alors déterminée en regardant la capitalisation boursière. Seulement le flotteur libre les actions sont prises en compte, quelles sont les actions librement négociables. Une entreprise ne recevra jamais une pondération supérieure à 15 % pour éviter qu’un fonds exerce une trop grande influence sur les mouvements de prix.

L’indice est réévalué deux fois par an : lorsqu’une autre société a gagné une place dans l’indice, il est remplacé. A chaque révision, le facteur de pondération est redéterminé, qui ne devrait pas changer la valeur de l’indice. L’indice est de 1/100 de la valeur du panier d’actions en euros.

Critique de l’indice AEX

L’AEX n’est pas une maison sainte et l’importance de l’indice diminue de plus en plus. L’indice n’est plus un bon indicateur de l’économie néerlandaise. La répartition des fonds au sein de l’indice est plutôt biaisée et certaines sociétés de l’indice n’ont presque aucun lien avec les Pays-Bas: un bon exemple en est la société ArcelorMittal.

En raison du fait que la communauté des affaires opère de plus en plus à l’international, les indices internationaux tels que l’Euro Stoxx 50 gagnent en popularité. En raison de la reconnaissance du nom, vous entendez encore beaucoup parler de l’AEX dans les actualités.

Quels autres indices existe-t-il aux Pays-Bas?

Aux Pays-Bas, en plus de l’AEX, nous avons aussi l’indice AMX et AScX. L’indice AMX (Indice Midkap d’Amsterdam) contient les 25 actions de taille moyenne qui ne sont pas entrées dans l’AEX. L’indice AScX (Amsterdam Small-Cap Index) est le troisième index et contient les nombres 51-75. Lorsque vous souhaitez investir dans des sociétés plus petites, ces indices peuvent être plus intéressants.

Investir dans les contrats à terme AEX

Il est également possible d’investir dans l’AEX d’avenir. Un contrat à terme sur indice est toujours 200 fois la taille de l’indice. Lorsque l’indice se situe à 600 et monte à 610, votre bénéfice est de 10 X 200 = 2000€. Comme vous pouvez le constater, vos profits et vos pertes augmentent rapidement avec les contrats à terme. Investir dans l’AEX avec des contrats à terme n’est donc recommandé que si vous disposez d’une expérience et d’un capital suffisants.

Évolution des prix de l’AEX

L’AEX est un indice relativement petit par rapport à, par exemple, le Dow Jones ou S&P 500. À cause de ce, le prix de l’indice peut parfois faire des sauts étranges. Les grands partis peuvent quelque peu manipuler le prix et lui permettre au moins temporairement de monter. Vous le voyez souvent pendant le déjeuner ou 5 minutes après la fermeture alors que les professionnels peuvent encore passer des commandes.

Il est également important de noter que les dividendes versés ne sont pas inclus dans le graphique boursier. Le prix de l’AEX baisse donc lorsque les dividendes sont versés.

L’évolution du prix de l’AEX entre 1993 et ​​2010

Le rôle de l’actualité mondiale

Le prix de l’AEX est principalement influencé par l’actualité mondiale. Assez étonnamment, les nouvelles relatives à l’économie néerlandaise n’ont guère d’influence sur l’évolution du prix de l’AEX En effet, les grandes multinationales incluses dans l’indice opèrent principalement à l’international. De nombreux acteurs étrangers investissent également dans l’indice AEX. En conséquence, vous voyez que l’AEX évolue souvent avec le développement boursier du S&P500.

L’importance de quelques entreprises

Lorsque vous investissez dans l’AEX, il est important de rappeler que seule une poignée d’entreprises a une réelle influence sur le cours de l’action. Shell et Unilever sont si grands que beaucoup d’autres, les petits fonds n’ont d’influence que sur l’AEX derrière la virgule. Par conséquent, portez une attention particulière aux grands partis au sein de l’indice: ils font finalement la différence!

Comment obtenir de meilleurs résultats avec des investissements dans l’AEX?

Vous souhaitez probablement investir dans l’AEX pour obtenir de bons résultats ! Grâce à ces conseils, vous vous assurerez d’obtenir le rendement le plus élevé possible avec votre investissement dans l’AEX.

Analyser l’indice

La composition de l’indice AEX peut changer régulièrement. Pendant la crise des dot com, par exemple, vous avez vu que l’indice était composé de nombreuses sociétés Internet surévaluées. À cette époque, vous investissiez principalement dans des sociétés Internet lorsque vous achetiez un ETF sur l’AEX. Juste avant la crise du crédit, c’était très différent : l’indice se composait principalement de banques.

Parce que la composition change constamment, vous investissez également dans d’autres secteurs. Par conséquent, gardez un œil sur si l’indice est encore suffisamment réparti entre les différents secteurs.

Suivez l’actualité

Lorsque vous spéculez activement sur le prix de l’indice, il est important de garder un œil sur l’actualité mondiale. Les plus grandes entreprises néerlandaises dépendent fortement des développements économiques dans le monde. Si l’économie mondiale se porte bien, l’AEX publiera probablement aussi des chiffres verts.

Regardez aussi d’autres options

Acheter un ETF sur l’AEX n’est certainement pas une mauvaise stratégie d’investissement. Cependant, il est également important d’investir de l’argent sur d’autres marchés. L’AEX à lui seul n’offre pas une diversification suffisante pour obtenir des résultats durables et stables.

Acheter des actions AEX

L’achat d’actions AEX individuelles peut bien fonctionner, du moins si vous savez comment sélectionner les meilleures actions. Nous avons une page spéciale sur trading.info avec toutes les actions néerlandaises intéressantes. Voulez-vous savoir comment investir dans les actions néerlandaises AEX ? Alors visitez notre spécial:

Quel est le retour sur investissement moyen?

Avant de commencer à investir, il peut être intéressant de connaître rendement moyen sur investissements. Dans cet article, nous examinons les rendements passés sur la base de chiffres historiques et essayons de donner une indication du rendement moyen vous pouvez réaliser avec des investissements. Enfin, nous expliquons également comment vous pouvez obtenir un rendement supérieur au rendement moyen en investissant judicieusement.

Résumé du rendement moyen

• Le rendement moyen des actions est d’environ 7-8 %.
• Le rendement moyen des obligations est d’environ 5 %.
• Il faut tenir compte de l’inflation : le taux de rendement réel est différent.
• La volatilité des actions est également importante.
• Le rendement moyen que vous obtenez dépend de votre portefeuille

Quel est le rendement moyen des actions?

Selon Warren Buffett, un célèbre boursier, le rendement moyen des actions devrait se situer entre six et sept pour cent. Selon lui, la produit domestique augmente de 3 % en moyenne sur le long terme, avec inflation d’environ 2% en plus. Cela porte le taux de croissance nominal de l’économie totale à 5 %.

Cependant, les entreprises paient aussi dividendes laquelle, en moyenne, peut générer des rendements de six à sept pour cent sur les actions. Cette augmentation de la valeur de l’action est, bien sûr, reçu uniquement sur le long terme. Si vous étiez entré sur le marché en 2008, votre rendement moyen aurait été beaucoup plus faible au début.

Comme indiqué dans le tableau d’avant-garde ci-dessous, les actions ont en effet atteint un rendement élevé moyen sur la période passée.

Actions, obligations ou quoi d’autre?

Bien sûr, il est également possible d’investir dans autre chose que les actions; cependant, la recherche montre que actions ont en moyenne les rendements les plus élevés. Le professeur Russell E. Palmer de l’Université de Pennsylvanie déclare que dans l’histoire, les actions ont rapporté beaucoup plus que les obligations.

Si vous aviez investi un dollar en 1802, il aurait valu 8,8 millions USD en 2003! Le rendement des obligations n’aurait été que de 16,064$, le rendement des obligations d’État 4,575$ et le rendement de l’or seulement 19,75$. Veuillez noter que pour ce calcul, les dividendes sont réinvestis.

Alors… devriez-vous toujours investir dans des actions?

Il est clair que le rendement moyen sur les actions est le plus élevé. Cela signifie-t-il qu’il est seulement judicieux d’investir dans des actions? Non, c’est un peu à court de propos! Bien que les actions aient généralement les meilleurs rendements, elles comportent souvent aussi les plus grands risques.

Si, par exemple, vous deviez investir un dollar en actions en 2008 et si vous deviez mesurer jusqu’en 2010, il en resterait très peu. Donc, si vous voulez viser un rendement maximal au lieu d’un rendement moyen, il est sage de se rappeler que les titres individuels peuvent s’écarter considérablement de la moyenne. Mais comment pouvez-vous vous assurer d’obtenir le rendement le plus élevé possible?

Poursuivre la plus grande efficacité possible

Si vous voulez atteindre le rendement le plus élevé possible, une analyse individuelle s’impose. À long terme, vous pouvez alors regarder les actions qui se sont bien comportées pendant un certain temps et payer un dividende stable. Si vous souhaitez investir pour générer des revenus, vous pouvez acheter des actions dans une société comme Royal Shell. Néanmoins, vous pouvez obtenir un rendement encore plus élevé en vous concentrant également sur le court terme.

Après tout, vous pouvez obtenir des rendements extrêmement élevés à court terme. La psychologie de masse joue un rôle important dans ce. Quand il y a de mauvaises nouvelles, les masses paniquent souvent. En répondant intelligemment à cela, il est parfois facile pour un investisseur d’obtenir un rendement de 100 % sur un seul investissement. Jetez un œil au graphique ci-dessous; c’était le bon moment pour s’impliquer!

Si vous souhaitez profiter de mouvements boursiers aussi importants à court terme, il est sage de le faire à un courtier en ligne. Avec eToro, vous pouvez également utiliser l’effet de levier. Avec effet de levier, vous pouvez prendre une position importante avec une petite somme d’argent. Bien sûr, vous pouvez également vous entraîner d’abord avec une démo. Utilisez le bouton ci-dessous pour ouvrir un compte démo gratuit:

Quelle est la différence entre les rendements nominaux et réels?

Si vous ne regardez que le rendement moyen, vous n’avez pas un aperçu complet. Le rendement moyen en Amérique depuis 1900, par exemple, a été de 10,1%. Cependant, c’est le taux de rendement avant inflation. L’inflation est le processus par lequel les prix augmentent chaque année. Vous pouvez alors acheter moins pour le même montant un an plus tard.

Le rendement moyen réel est le montant du rendement que vous avez après déduction de l’inflation. Ce rendement est beaucoup plus faible. Pour l’Amérique, par exemple, ce rendement des actions a été de 6,4 % sur une base annuelle.

Y a-t-il mention d’un rendement moyen? Ensuite, vérifiez toujours s’il s’agit du rendement nominal ou réel. Vérifiez également toujours quelle période de mesure est utilisée. Par exemple, de nombreux fonds mentionnent le rendement moyen de 2009 à 2019. La crise économique de 2008 est alors commodément tenue à l’écart du calcul.

Quel est le rendement moyen par région?

Vous pouvez également ventiler le rendement moyen par région. Toutes les régions ne se sont pas aussi bien comportées depuis 1900. Ci-dessous un graphique montrant le rendement réel annuel moyen. L’Australie a le mieux performé, alors que des pays européens comme l’Italie et la Belgique n’ont pas particulièrement bien performé.

Lorsque vous investissez, vous pouvez répartir vos risques sur différentes régions. De cette façon, vous évitez d’investir tout votre argent dans une région qui se porte moins bien en moyenne.

Quel est le taux de rendement moyen sans risque?

Lorsque vous investissez, vous êtes payé pour le risque que vous prenez. Il y a aussi le retour dit sans risque. Le rendement sans risque est le rendement que vous obtenez avec (presque) aucun risque. Habituellement, le taux d’intérêt moyen à 10 ans des obligations d’État est pris en compte.

Dans le passé, le taux de rendement sans risque moyen en Europe était encore de 4 %. Aujourd’hui ce taux est même négatif ! Lorsque le taux de rendement sans risque moyen est très faible voire négatif, les investisseurs sont plus susceptibles de prendre des risques pour obtenir un rendement positif.

Volatilité sur les actions

Ne regardez pas aveuglément le rendement moyen des seules actions. Après tout, les investissements en actions peuvent être très volatils. Une année, vous pouvez obtenir un rendement positif de 30 %, tandis que l’année suivante, vous pouvez obtenir un rendement négatif de 30 %. C’est pourquoi il est important de faire attention à la volatilité de votre rendement.

Lorsque vous avez un horizon d’investissement long, la volatilité élevée n’est pas un gros problème. Quand les choses ne vont pas si bien, tu attends juste des temps meilleurs. Cependant, si vous avez un horizon temporel court, la volatilité peut être un problème plus important. Est-ce que tu interviens au mauvais moment? Puis du coup vous pouvez perdre une grande partie de votre capital. Vous avez peu de temps ? Il est alors plus judicieux d’investir dans des titres à faible volatilité.

Un bon moyen de réduire la volatilité de l’ensemble de votre portefeuille consiste à appliquer une entrée échelonnée. Par exemple, investissez un montant fixe chaque mois dans un fonds indiciel. De cette façon, vous intervenez à la fois sur les hauts et les bas et vous vous assurez d’obtenir le rendement moyen le plus élevé possible.

Quel est le rendement moyen des obligations?

Certaines personnes préfèrent investir dans des obligations. Le rendement obligataire moyen en Amérique entre 1926 et 2008 était de 5,3 %. C’est donc une bonne règle de supposer un rendement moyen nominal de 5% à long terme.

Lorsque les taux d’intérêt sur les obligations sont très bas, ils ne rapportent plus tant que ça. En 2020, vous verrez donc que les rendements obligataires ne sont pas très élevés. Peut-être que dans une décennie, nous nous rapprocherons à nouveau du rendement obligataire moyen historique.

Portefeuilles et rendements modèles

Au moyen d’un portefeuille modèle, vous pouvez voir quel serait le rendement moyen dans différentes situations. Nous avons utilisé les portefeuilles modèles tels qu’établis par Vanguard.

Portefeuilles défensifs

Ci-dessous, vous pouvez voir les résultats que vous auriez obtenus avec un portefeuille composé presque exclusivement d’obligations. Nous appelons aussi cette façon d’investir défensive. Ce nom est utilisé car la volatilité moyenne des obligations est plus faible. Vous pouvez voir le rendement moyen d’un portefeuille défensif dans l’image ci-dessous:

Portefeuilles mix ou portefeuille neutre

Les personnes qui peuvent gérer un peu plus de risque et de volatilité optent souvent pour un portefeuille plus mixte. Ce type de portefeuille est aussi appelé neutre. Vous disposez alors d’un solide équilibre entre obligations et actions. Pour ce type de portefeuille, l’accent est mis sur le moyen terme. Ci-dessous, vous pouvez voir les résultats auxquels vous pouvez vous attendre avec ce type de portefeuille:

Portefeuille offensif

Si vous avez longtemps (pensez à 15 à 30 ans) vous pouvez envisager un portefeuille offensif. Cette façon d’investir se concentre sur la croissance. Vous investissez alors presque exclusivement en actions. Le rendement moyen est plus élevé, mais la volatilité est aussi nettement plus élevée. Ci-dessous, vous pouvez voir quels résultats historiques vous auriez obtenus avec un portefeuille plus offensif:

Rendements attendus : qu’est-ce qu’un rendement réaliste ?

Mais à quel type de retour sur investissement l’investisseur moyen s’attend-il réellement? Une enquête menée par Schroders a montré que les investisseurs s’attendent à un rendement moyen de 10% et que les milléniaux s’attendent même à un rendement de 12%. Ce sont des pourcentages assez élevés. La probabilité que ces investisseurs soient déçus est donc élevée.

Les investisseurs plus âgés semblent avoir acquis une image plus réaliste au fil des ans. Les soi-disant baby-boomers s’attendent à un rendement annuel moyen de 8,6%. Plus une personne est âgée, plus le rendement moyen attendu est faible.

Les investisseurs professionnels semblent être en mesure de faire de meilleures estimations. La recherche a montré qu’ils ciblent environ 5% sur une base annuelle. Le rendement moyen attendu varie également considérablement d’une région à l’autre. Par exemple, les personnes vivant en Indonésie s’attendent à un rendement moyen de 17,1% et les personnes vivant en Italie de 7,1%.

En fin de compte, lorsque vous commencez à investir, vous devez avoir des attentes réalistes quant au rendement moyen que vous pouvez obtenir. N’attendez pas trop ! La déception est un mauvais conseiller qui peut affecter négativement vos compétences en investissement.

Méfiez-vous des attentes excessives

Parfois, vous lisez sur Internet que les partis promettent un rendement annuel moyen de dizaines de pour cent. Quand vous lisez ceci, il est en tout cas important d’être très sceptique. Il n’y a pas beaucoup de fonds ou de partis qui parviennent à obtenir des rendements aussi élevés. Même l’un des meilleurs investisseurs au monde, Warren Buffett, n’obtient pas plus de 20% de rendement annuel moyen.

Par conséquent, effectuez toujours des recherches approfondies sur la source du retour. Dans quelle mesure est-il réaliste que ce rendement moyen continue d’exister? Est-ce de la chance ou la stratégie est-elle unique et très astucieuse ? Une attitude critique est importante pour chaque investisseur.

Rendement moyen ou rendement historique sur les 10 dernières années

Êtes-vous curieux de connaître le rendement moyen ou historique, par exemple, des actions au cours des 10 dernières années? Dans le graphique ci-dessous, vous pouvez regarder le développement de l’AEX. L’AEX est l’un des indicateurs les plus importants de l’économie néerlandaise. Il y a 10 ans, le cours de l’action était de 340 euros en 2010. En 2020, le cours de l’action sera à 600 euros.

La croissance sur cette période est donc de 260 EUR, soit 26 EUR en base annuelle. Cela représente un taux de croissance annuel de 7,6%. Ainsi, un investissement en actions aurait bien fonctionné au cours des dix dernières années!

Comment calculer le retour sur investissement ?

Vous pouvez facilement calculer le rendement de vos investissements sur une période. Pour cela, vous avez besoin des données suivantes:

• Le prix auquel vous avez ouvert votre investissement.
• Le prix actuel de votre investissement.
• Le nombre d’années.

Vous suivez ensuite les étapes suivantes pour calculer votre rendement:

• Calculer la différence entre le prix d’achat et le prix actuel.
• Divisez ce montant par le nombre d’années pendant lesquelles vous détenez l’investissement.
• Divisez ensuite ce montant par le prix auquel vous avez ouvert l’investissement.

Expliquons cela en utilisant l’exemple donné dans le paragraphe précédent où le rendement moyen sur 10 ans a été expliqué:

• A différence entre 600 EUR et 340 EUR est de 260 EUR.
• Divisez le montant par 10 : 260/10 = 26 euros.
• Divisez-le par le prix d’achat : 26/260=0,076.

De cette façon, vous calculez le rendement nominal de votre investissement. Voulez-vous connaître le vrai retour? Ensuite, vous devez toujours déduire l’inflation moyenne pendant la période de votre déclaration. Si, par exemple, l’inflation est de 2%, vous soustrayez cela du rendement moyen.

Quelles sont les 10 plus grandes sociétés cotées?

Les grandes entreprises ont une énorme influence sur l’ensemble du marché boursier, mais comment savez-vous quelle est la plus grande entreprise? Une façon de mesurer le succès d’une entreprise est de calculer sa capitalisation boursière. Vous pouvez le faire en multipliant le prix de l’action par le nombre total d’actions en circulation. En faisant cela, vous vous retrouvez avec la capitalisation boursière, également connue sous le nom de valeur marchande totale.

La plus grande société cotée en bourse vaut même plus que tout le pays du Brésil (1,800 billion!). Cela donne une idée de la valeur réelle de ces entreprises.

Si vous comparez toutes ces valeurs boursières totales, vous vous retrouvez avec une liste des plus grandes entreprises. Jetons un coup d’œil aux 10 plus grandes sociétés cotées au monde (2021).

10. TSMC

Taiwan Semiconductor Manufacturing Company est le plus grand fabricant indépendant de semi-conducteurs au monde. L’entreprise est spécialisée dans la fabrication de semi-conducteurs pour smartphones et ordinateurs. TSMC fournit un certain nombre de grands noms tels qu’Apple et Huawei.

9. Alibaba (BABA)

Alibaba Group est une entreprise avec plusieurs boutiques en ligne. Alibaba est souvent comparé à son homologue américain, Amazon. Les deux principales boutiques en ligne d’Alibaba, Taobao et Tmall, fonctionnent comme une sorte de marché. Taobao agit comme un forum commercial pour les particuliers et les petites entreprises. Sur Tmall, Alibaba offre un espace aux grandes marques pour proposer des articles en ligne.

8. Tesla (TSLA)

L’une des plus grandes entreprises en croissance de ces dernières années est Tesla. Tesla est un constructeur américain de voitures électriques, trucks, toits solaires et systèmes de stockage d’énergie. La société a été fondée en 2003 par Elon Musk et est devenue de plus en plus populaire ces dernières années.

L’action est passée l’année dernière de 80 à plus de 800 dollars par action! La demande de véhicules électriques augmente et cela se reflète clairement dans le cours de l’action de Tesla. Reste à savoir si cette entreprise continuera à bien se comporter à l’avenir, car de plus en plus de concurrents entrent sur le marché.

7. Facebook (FB)

Fondée en 2004 par Mark Zuckerberg, Facebook est une entreprise qui gère plusieurs services de médias sociaux. Facebook possède Instagram, WhatsApp et Oculus VR (un fabricant de matériel de réalité virtuelle), entre autres. Les revenus de Facebook sont générés par la vente de publicités, et ils gagnent une belle somme d’argent en faisant cela.

6. Tencent (TCEHY)

Tencent Holdings est une société technologique chinoise qui fournit des services de messagerie, des réseaux sociaux, des médias en ligne, des jeux multi-joueurs en ligne, du commerce électronique et de la publicité en ligne.

5. Google (GOOG)

Vous venez probablement d’utiliser cette société pour accéder à cette page Web. Alphabet, également connu sous le nom de Google, est une entreprise qui est devenue célèbre grâce au moteur de recherche Google. C’est une entreprise de TIC qui gagne principalement de l’argent en vendant des publicités.

4. Amazon (AMZN)

Amazon a été fondée en 1994 par Jeff Bezos et a été l’une des premières grandes entreprises à vendre des marchandises sur Internet. À l’origine, Amazon ne vendait que des livres, mais plus tard d’autres médias ont été ajoutés et enfin des biens aussi. Outre le commerce électronique, Amazon est également actif en tant que service de streaming et en tant que plate-forme d’hébergement cloud.

3. Microsoft (MSFT)

Microsoft a été en tête de liste pendant des années mais n’est plus l’entreprise la plus précieuse. Microsoft est une entreprise technologique américaine. Cette société américaine a son siège à Washington. Ils sont connus pour leurs logiciels informatiques, l’électronique grand public et même les consoles de jeux vidéo. La société a été fondée en 1975 par Bill Gates et est devenue l’une des sociétés les plus renommées au monde avec l’essor de l’informatique.

2. Saudi Aramco (SAR)

Saudi Aramco est une société pétrolière et gazière saoudienne. En 2020, il était le plus grand producteur de pétrole au monde et possède la troisième plus grande réserve de pétrole au monde. Saudi Aramco est traded à 9,23$ par action et a une capitalisation boursière totale de 2,028$ milliards. Cela fait de Saudi Aramco la deuxième plus grande entreprise en termes de valeur.

1. Apple (AAPL)

Apple est peut-être l’une des entreprises les plus connues au monde. C’est une entreprise technologique spécialisée dans l’électronique grand public et les logiciels informatiques. Les actions d’Apple se font traded actuellement à 126,66 dollars par action avec une capitalisation boursière totale de 2,126 milliards de dollars. Apple est la première entreprise au monde avec une capitalisation boursière de plus de 2000 milliards de dollars.

Investir dans les grandes entreprises

Investir dans ces grandes entreprises peut être intéressant car les grandes entreprises ont tendance à croître régulièrement en ligne avec l’ensemble du marché. De plus, ce sont des entreprises qui ne risquent pas de faire faillite en période de récession. Dans un marché en baisse, vous pouvez perdre de l’argent à court terme, mais à long terme, c’est souvent un investissement judicieux.

Où pouvez-vous acheter des actions de ces 10 grandes entreprises?

Les grandes entreprises offrent souvent de bons rendements à long terme. Êtes-vous convaincu que cette croissance se poursuivra à l’avenir? Alors acheter des actions dans ces grandes entreprises peut être très intéressant! Une bonne partie pour investir dans des actions de ces grandes entreprises est DEGIRO. Chez DEGIRO, vous pouvez acheter et vendre des actions à des frais peu élevés. Utilisez le bouton ci-dessous pour ouvrir immédiatement un compte:

Où pouvez-vous investir activement dans ces grandes actions?

De plus en plus d’investisseurs choisissent d’investir activement dans les actions de ces grandes entreprises. En investissant activement, vous pouvez anticiper les derniers développements. Est-ce que l’une de ces grandes entreprises lance un nouveau produit, par exemple? Ensuite, vous pouvez surveiller de près le lancement. Si le produit est très innovant, cela peut être une raison d’acheter les actions.

Un endroit idéal pour faire du trading activement des CFD est Plus500. Chez Plus500, d’un simple clic de souris, vous pouvez passer une commande de CFD sur plusieurs grandes entreprises en quelques secondes. Vous pouvez même passer un ordre sur un marché en baisse, vous permettant d’ouvrir une transaction même en cas de mauvaise nouvelle. Aimeriez-vous essayer les possibilités complètement gratuitement et sans risque ? Ouvrez ensuite un compte démo en utilisant le bouton ci-dessous:

Qu’elle est la définition du grand?

Bien sûr, vous vous demandez peut-être si mesurer la capitalisation boursière est le meilleur moyen de déterminer si une entreprise est grande. Certaines entreprises, par exemple, ont beaucoup d’employés ou font un gros, impact positif sur leur environnement. Il est également important de se rappeler que la valeur d’une action fluctue constamment, de sorte que la société cotée la plus grande ou la plus précieuse peut fluctuer rapidement.

Certains géants du passé ne figurent donc plus dans ce top 10. Investir dans de grandes entreprises peut certainement être intéressant, mais gardez toujours un œil attentif sur les tendances. De cette façon, vous évitez de perdre de l’argent lorsque les prix baissent soudainement de manière significative.

Qu’est-ce que le trading ?

Le trading est l’une des activités les plus rentables sur internet. Chaque jour, des milliards sont gagnés et perdus en un clic de souris par les personnes qui font du trading en ligne. En tant que trader, vous faites le trading des instruments financiers tels que des actions, des paires de devises et des fonds indiciels. Mais pourquoi le trading est-il si avantageux aujourd’hui, comment le faites-vous et quelles sont les caractéristiques du trading ? Dans cet article, vous pouvez lire tout ce que vous devez savoir sur le trading!

Comment faire du trading vous-même ?

Voulez-vous faire du trading vous-même ? Dans ce cas, vous devez ouvrir un compte gratuit auprès d’un courtier. Un courtier est une partie qui, par exemple, permet d’acheter et de vendre des actions rapidement. Avec la plupart des courtiers, vous pouvez essayer le trading en ligne sans aucun risque en utilisant une démonstration. Voulez-vous savoir où vous pouvez ouvrir une démonstration gratuite ? Cliquez sur le bouton ci-dessous et comparez les différentes options :

Qu’est-ce que le trading ?

Le trading est une façon spécifique d’investir. Vous faites le trading activement, par exemple, une action. Le trading diffère de “l’investissement traditionnel” :

• Investissement : achat d’une action pour obtenir des gains de cours à long terme.
• Trading : achat et vente rapides d’une action.

Le trading est beaucoup plus actif que le simple investissement. Si vous voulez réussir avec le trading en ligne, vous devez y consacrer plus de temps.

Pourquoi le trading est-il si lucratif ?

• Vous n’avez pas besoin de beaucoup d’argent pour commencer : 100$ suffisent pour commencer!
• Vous pouvez utiliser des ordres et automatiser vos activités de trading.
• Pour réussir, les transactions ne doivent pas prendre plus de quelques heures par semaine.
• Comme vous pouvez être short, vous pouvez également passer des ordres en cas de baisse des prix.
• Grâce à l’effet de levier, vous pouvez obtenir des résultats avec un petit montant.
• Aucune commission n’est prélevée : le trading peut donc être avantageux!

Comment gagner de l’argent en faisant du trading ?

Il est certainement possible de gagner de l’argent en faisant du trading. Comme vous le savez peut-être, les cours des actions, par exemple, fluctuent chaque jour. Ce mouvement est également appelé instabilité et, en tant que trader, vous pouvez profiter de ces mouvements. Vous pouvez passer des ordres sur des cours à la hausse ou à la baisse. Ce dernier mouvement est également appelé vente à découvert. Lorsque vous êtes à découvert, vous prévoyez que le prix va baisser, et vous obtenez un résultat positif lorsque cela se produit finalement. Voici deux grandes stratégies parmi lesquelles vous pouvez choisir : les échanges intrajournaliers et la spéculation en séance. Quand vous spéculez en séance, vous gardez un œil sur l’évolution des prix et vous ouvrez plusieurs positions en une journée. Ces positions peuvent être maintenues ouvertes pendant une période plus longue. Pour les personnes disposant de moins de temps, les échanges intrajournaliers sont plus intéressant. Lorsque vous effectuez des transactions sur les échanges intrajournaliers, vous ouvrez et fermez des positions le même jour.

Apprendre à faire le trading : devenir un bon trader

Aujourd’hui, tout le monde peut faire du trading en ligne. Pourtant, très peu de gens parviennent à réussir. Si vous voulez devenir un bon commerçant, vous devrez appliquer une stratégie. Sur internet, vous trouverez des stratégies qui peuvent vous aider à obtenir de meilleurs résultats. Bien entendu, nous serions ravis de vous aider sur votre chemin! Nous avons écrit un article simple dans lequel vous apprenez les bases des spéculations en séances. Appuyez sur le bouton ci-dessous pour apprendre comment devenir un meilleur trader :

Dans quels titres pouvez-vous faire le trading avec ?

Lorsque vous commencez à faire le trading, vous pouvez faire le trading de différents titres. Vous trouverez ci-dessous une petite liste des différents titres que vous pouvez faire le trading.[A]

• Actions
• Crypto-devises
• Forex
• Matières premières

Les principes de base du trading sont assez simples : vous achetez à la hausse et vous vendez à la baisse! Cependant, la mise en œuvre n’est pas nécessairement simple. Dans le trading en ligne, les émotions jouent un rôle important. De nombreuses personnes ont peur de perdre et gardent donc leur perte ouverte trop longtemps. Dans l’intervalle, elles ont également peur de perdre leurs gains, ce qui signifie qu’elles ferment la position avec un petit bénéfice.

En fin de compte, il est judicieux de faire le contraire lorsque l’on fait du trading. Il est préférable de réduire les pertes et de laisser les profits se poursuivre. C’est pourquoi il faut toujours s’assurer d’un rapport favorable entre le risque et le rendement. Par exemple, si vous pouvez perdre jusqu’à 20$ dans une position, il est sage de clôturer la position avec un profit de 30 à 40$. De cette façon, vous devez réussir dans moins de 50% des cas pour obtenir un bon résultat!

Quelle est la meilleure façon de pratiquer ?

[A]Vous devez pratiquer beaucoup! Le trading est une compétence que l’on n’apprend pas dans les livres. Bien sûr, vous pouvez apprendre certains aspects du trading, comme l’analyse technique et fondamentale, à partir d’un livre. Cependant, les connaissances théoriques ne suffisent pas. Il est donc important de pratiquer souvent. Essayez différentes méthodes d’investissement et voyez si vous parvenez à obtenir un résultat positif. Voulez-vous essayer vous-même le trading en ligne ? Alors ouvrez un compte auprès d’un courtier en ligne et essayez les possibilités. Nous avons dressé une liste des meilleures parties pour vous :

Comment devenir un bon commerçant ?

Après avoir lu cet article, vous saurez exactement comment commencer à faire du trading en ligne. Mais bien sûr, il ne suffit pas de faire du trading en ligne : vous voulez aussi obtenir de bons résultats. Dans cette partie de l’article, nous examinons ce que vous devez prendre en considération lorsque vous voulez gagner de l’argent en faisant du trading.

Suivez la tendance

Dans de nombreuses industries, il est bon d’avoir des opinions. Les artistes gagnent plus d’argent lorsqu’ils créent quelque chose d’unique et, en tant qu’entrepreneur, vous avez intérêt à proposer un plan original. Malheureusement, lorsque vous commencez à faire du trading, cela fonctionne un peu différemment! Si vous voulez obtenir un bon résultat, il est sage de suivre la tendance autant que possible. La créativité n’est donc souvent pas bénéfique. Les investisseurs disent parfois que la tendance est votre amie. En achetant lorsque les prix sont principalement à la hausse et en vendant lorsque les prix sont principalement à la baisse, vous augmentez considérablement les chances de succès.

Faites une pause à l’occasion

De même, l’ennui n’est pas l’ennemi du commerçant. Il vaut mieux ne pas avoir de position du tout que de perdre beaucoup d’argent. Lorsqu’il n’est pas clair où va le marché, il vaut mieux ne pas agir. Même lorsque le marché est très incertain, il vaut parfois mieux attendre et voir. Pensez, par exemple, à l’annonce des taux d’intérêt par la Banque centrale. Prendre une position à un tel moment s’apparente plus à un jeu qu’à un échange.

Avoir un plan

Les meilleurs traders comprennent qu’ils ont besoin d’un plan pour obtenir de bons résultats. Tout d’abord, déterminez la quantité d’argent avec laquelle vous voulez faire du trading. Il s’agit de votre « capital social ». Sur cette base, vous pouvez déterminer la taille des positions que vous pouvez prendre. Si vous voulez agir avec sagesse, vous devez fixer des pourcentages fixes avec lesquels vous faites le trading. Par exemple, ne risquez pas plus de deux à cinq pour cent de votre capital total investi sur une seule transaction. Cela vous évitera de perdre la totalité du montant sur votre compte de trading. Lorsque les choses vont bien, il est prudent d’arrêter de faire le trading et d’évaluer vos performances. Soyez critique à votre égard et assurez-vous que vos transactions sont toujours rentables à long terme.

Ne soyez pas arrogant

Tout le monde semble vouloir avoir une opinion sur tout. Les questions raciales, le climat ou l’avenir de l’Union Européenne. Tout le monde est un expert de nos jours. En tant que commerçant, il est préférable de ne pas avoir d’opinion. N’agissez pas sur la base de ce que vous pensez être bon ou mauvais. Les marchés boursiers anticipent souvent les bonnes ou les mauvaises nouvelles. Lorsque l’on attend de bonnes nouvelles, les gens commencent à acheter des actions. Dès que la nouvelle est présentée, vous constatez que de nombreux traders prennent leurs bénéfices, ce qui peut faire chuter le cours. Il ne s’agit donc pas de votre opinion, mais des actions de grands groupes de traders.

Fixer des règles simples

Enfin, il est important d’établir des règles simples. Le système le plus complexe n’est souvent pas le meilleur système commercial. Un bon trader a besoin de beaucoup de discipline. Lorsque vous rendez les règles trop compliquées, il est beaucoup plus facile de s’en écarter (accidentellement). C’est pourquoi il convient de fixer des règles qui déterminent si vous ouvrez ou non une position. Ensuite, évaluez constamment ces règles et adaptez-les si nécessaire.

Le trading en tant que profession

De nombreuses personnes se retrouvent dans le trading alors qu’elles occupent un autre emploi. Ils font du trading en plus de leur profession. Toutefois, il est également possible de faire du trading professionnel au sein d’une entreprise. Les commerçants gagnent souvent un salaire élevé. Le salaire moyen est d’environ 600 dollars par mois, avec des écarts allant jusqu’à 7 500 dollars par mois. En outre, les commerçants ont de bonnes conditions de travail et vous pouvez obtenir des primes élevées. Ces types de postes sont souvent extrêmement populaires. Vous devez être bon en mathématiques et laisser derrière vous un bon nombre de concurrents. Flowtraders est un exemple d’entreprise bien connue dans le domaine du trading.

Questions fréquemment posées

Dans cette section, nous abordons certaines questions fréquemment posées sur le trading. Ces informations vous permettront de mieux comprendre la signification du trading.

Qu’est-ce qu’un trader ?

Un trader est une personne qui fait du trading activement sur le marché. Tout le monde peut devenir un trader. Pour ce faire, il suffit d’ouvrir un compte auprès d’un courtier en ligne. Vous pouvez déjà commencer à faire du trading avec un montant de 100$.

Qu’est-ce que l’échange intrajournalier ?

L’échange intrajournalier signifie aussi le trading dans la journée. De nombreux titres sont traded au cours d’une même session. Par exemple, les actions sont traded pendant les heures d’ouverture de la bourse. Les traders intrajournaliers essaient de tirer profit de ces fluctuations en prenant une ou plusieurs positions au cours de cette session. Un trader intrajournalier ferme ses positions avant la fin de la session.

Le trading rapide existe-t-il ?

En général, le trading rapide existe. Les traders ouvrent souvent plusieurs positions en une journée. Toutefois, vous pouvez également faire du trading à long terme. C’est ce que nous appelons la spéculation en séance. Dans la spéculation en séance, les positions peuvent parfois être maintenues pendant quelques jours ou quelques semaines. Toutefois, cette méthode est beaucoup plus rapide que les investissements traditionnels. Dans les investissements traditionnels, les actions sont souvent détenues pendant de nombreuses années.

Pouvez-vous faire du trading en tant que débutant ?

Les débutants peuvent également commencer à faire du trading. De nombreux courtiers offrent la possibilité d’essayer les possibilités sans aucun risque avec une démonstration. Cela vous permet de faire quelques erreurs graves avant d’effectuer votre premier dépôt. Il est conseillé de commencer avec une petite somme d’argent. Avec de nombreux courtiers, vous pouvez commencer à faire du trading avec un montant de 100 $.

Qu’est-ce que le trading en ligne ?

De nos jours, tous les échanges commerciaux se font en ligne. Autrefois, vous deviez appeler la banque pour acheter ou vendre des actions. Heureusement, cela a changé. Il vous suffit de vous connecter à votre compte et vous pouvez rapidement acheter et vendre des actions.

Qu’est-ce que le trading sur le Forex ?

Dans le trading du Forex, vous ne faites du trading que des devises. Par exemple, vous spéculez sur une augmentation de la valeur de l’euro par rapport au dollar. Les devises évoluent souvent de manière assez stable. En tant que trader actif, cela vous permet de bien prévoir les tendances. Cela rend le trading du Forex plus accessible aux débutants. Voulez-vous en savoir plus sur l’investissement dans le Forex ? Dans notre article sur le trading Forex, vous apprendrez tout ce que vous devez savoir :

Qu’est-ce que la marge commerciale ?

Avec certains courtiers, vous pouvez effectuer des marges commerciales. Lorsque vous effectuez des marges commerciales, le courtier finance une partie de votre investissement. Vous pouvez ouvrir un investissement plus important avec une somme d’argent plus petite. Cela vous permet d’obtenir un rendement plus élevé avec votre investissement. En même temps, le risque est également un peu plus élevé. Il est donc important d’être prudent lorsque vous appliquez une marge. Souhaitez-vous en savoir plus sur cette façon d’investir ? Dans notre article sur l’investissement à effet de levier, vous pouvez lire tout ce que vous devez savoir :

Qu’est-ce que le trading automatique ?

Il est possible d’effectuer des transactions entièrement automatisées à l’aide d’un logiciel spécial. Grâce au trading automatisé, vous pouvez investir de l’argent sans trop d’efforts. Vous pouvez copier les résultats d’autres investisseurs. Bien entendu, vous devez veiller à suivre les bonnes parties. Si vous suivez un investisseur défaillant, vous n’obtiendrez pas de résultats positifs. Dans notre article sur les signaux du trading, vous découvrirez comment le trading automatiquement :

Qu’est-ce qu’un appel de marge et comment l’éviter ?

Si vous investissez dans les dérivés tels que les CFD, il est probable que tôt ou tard, vous entrerez en contact avec le terme « appel de marge ». Mais qu’est-ce qu’un appel de marge ? Un appel de marge est une situation où il n’y a plus assez d’argent sur votre compte de trading. Votre position de trading peut alors être fermée automatiquement. Dans cet article, vous pouvez lire ce qu’est l’investissement sur marge. Nous discutons également de la façon dont vous pouvez éviter un appel de marge.

Comment fonctionne l’investissement ou le trading sur marge ?

De nombreux courtiers offrent la possibilité de faire du trading sur marge. Lorsque vous faites du trading sur marge, vous ne devez déposer qu’une petite partie de l’investissement total. Le montant restant est financé par le courtier. Lorsque vous investissez sur marge, vous appliquez une effet de levier : avec un montant inférieur, vous ouvrez une position d’investissement plus importante. Il est alors possible d’ouvrir un investissement de, par exemple, 500$ avec un montant de 100$. Lorsque vous faites du trading sur marge, vous devez faire très attention.

La marge sur votre position

La marge que vous êtes autorisé à utiliser diffère d’un courtier à l’autre. Lorsque l’effet de levier maximum est de 1:5, cela signifie que vous devez déposer vous-même 20% de l’investissement. Ainsi, si vous souhaitez acheter des actions Google pour 10,000 $, vous devrez déposer vous-même 2,000 $. Les 8,000 $ restants sont ensuite déposés par le courtier.

Dans ce cas, vous ne risquez que 2,000$. Cependant, vous pouvez obtenir les mêmes résultats d’investissement qu’avec un investissement de 10,000 $.

La marge requise est souvent indiquée par un courtier

La marge d’entretien

Le courtier s’attend à ce que vous ayez suffisamment d’argent sur votre compte pour couvrir vos positions de trading. Lorsque vous utilisez une marge de 500%, le courtier investit cinq fois plus d’argent. Le prix ne doit baisser que de 20% avant que votre dépôt complet ne soit épuisé.

Les courtiers utilisent donc une marge dite de maintenance. La marge de maintien indique quelle partie de la valeur de l’investissement total doit toujours être présente sur votre compte.

Si la marge de maintien est de 10%, vous devez toujours avoir au moins 1,000 $ en espèces dans votre compte pour un investissement d’une valeur de 10,000 $. Ce montant peut être constitué de bénéfices provenant d’autres investissements ou de vos actifs. Si vous ne remplissez pas cette exigence, vous devrez peut-être faire face à un appel de marge.

Qu’est-ce qu’un appel de marge ?

Vous recevrez un « appel de marge » lorsqu’il n’y aura plus assez d’argent sur votre compte pour maintenir les positions existantes ouvertes. Cela se produit lorsque la valeur de votre compte a baissé plus que ce qui est autorisé selon la marge de maintenance. Les gains actuels sur un autre investissement peuvent également être utilisés pour couvrir la marge de maintien de vos investissements. Si la valeur de votre compte tombe en dessous de ce niveau, vous devrez peut-être faire face à un appel de marge.

La signification d’un appel de marge est simple : le courtier vous demande alors de déposer plus d’argent. Si vous ne le faites pas et que le résultat de votre position ne s’améliore pas, vous pouvez perdre toute la position. Le courtier peut alors liquider tous vos investissements pour s’assurer que vous répondez à nouveau à vos exigences de marge. Lorsque vous commencez à investir sur marge, il est important de garder ces risques à l’esprit.

Exemple d’appel de marge

Disons que vous déposez 1,000 $ sur votre compte et que vous ouvrez un investissement d’une valeur de 5,000 $. Dans ce cas, vous utilisez une marge de 500% ou un effet de levier de 1:5. Lorsque l’action diminue de 10 % en valeur, vous perdez 500$. Après tout, vous avez fini par acheter pour 5,000 $ d’actions. Lorsque la marge de maintenance est de 10%, vous êtes peut-être déjà en difficulté. Après tout, vous ne respectez plus les exigences de marge.

Pour garder votre position ouverte, vous devez déposer plus d’argent. Lorsque l’argent sur votre compte approche de 0$, le courtier exécute un appel de marge. Si vous ne déposez pas d’argent, la position est généralement automatiquement fermée. Il n’est pas possible de perdre plus d’argent que vous n’en déposez sur votre compte.

Si vous avez plusieurs investissements en cours avec un courtier, le résultat de l’investissement A peut influencer l’investissement B. Supposons que vous soyez toujours dans l’investissement à perte dans l’exemple ci-dessus. Cependant, vous avez également investi dans une autre action avec 1000$ et vous avez également appliqué une marge de 500% ici. Cependant, cette part a augmenté de 10%. Le bénéfice courant de cette action compense la perte de l’autre position. Dans ce cas, vous ne recevrez pas d’appel de marge.

Ainsi, lorsque vous ouvrez plusieurs positions, vous devez être prudent. Une position qui fonctionne très mal peut entraîner la fermeture de toutes les transactions sur votre compte. Vous ne serez pas le premier trading à faire exploser l’intégralité de son compte d’investissement à cause d’un appel de marge.

Explication du fonctionnement des appels de marge

Comment éviter un appel de marge ?

Il est sage d’éviter un appel de marge. Après tout, avec un appel de marge, vous perdez tout l’argent de votre compte et vos positions sont automatiquement fermées. Vous pouvez éviter un appel de marge en vous assurant qu’il y a toujours suffisamment d’argent sur votre compte.

Un bon outil qui peut vous aider avec cela est le stop loss. Avec un stop loss, vous pouvez définir une valeur à laquelle votre investissement est automatiquement clôturé. En savoir plus sur l’utilisation d’un stop loss ici.

Dans votre compte de courtier, les numéros suivants sont généralement affichés. Le solde est le montant qui se trouve sur votre compte. Ton équité est la valeur actuelle de toutes vos positions de trading. La valeur de vos positions de trading se compose de votre dépôt plus les bénéfices ouverts et moins les pertes ouvertes. La marge est le montant minimum qui doit être présent sur votre compte pour éviter un appel de marge. le marge libre est le montant que vous pouvez encore utiliser pour de nouveaux investissements.

Quels sont les coûts d’investissement sur marge ?

Le trading ou le trading sur marge n’est pas gratuit. Vous payez un intérêt de financement sur cela. Vous payez ces intérêts pour chaque jour où vous gardez le poste ouvert. Lorsque vous faites du trading sur marge, vous avez besoin d’un rendement plus élevé pour obtenir un résultat positif. Dans cet article nous expliquons comment ces coûts de financement sont calculés.

Définir un arrêt garanti

Vous pouvez protéger vos positions avec un stop garanti. Un stop garanti ferme automatiquement votre position lorsqu’elle descend jusqu’à une certaine valeur. En fixant un stop garanti, vous pouvez limiter votre perte sur une certaine position.

Un stop garanti est souvent plus cher qu’un stop loss normal. Avec un stop normal, vous pouvez toujours perdre plus d’argent dans un marché très volatil. Avec un ordre stop garanti, le courtier garantit que votre position sera fermée à la valeur déclarée. Il est donc particulièrement conseillé d’utiliser un stop loss garanti pour les titres très volatils.

Trading de CFD : une brève introduction

Un Contract For Difference (CFD) est un produit financier qui vous permet de bénéficier d’une hausse ou d’une baisse de prix. Un CFD est un contrat entre un acheteur et un vendeur. La différence de valeur du titre sous-jacent déterminera votre profit ou votre perte. Ce résultat sera réglé dès la clôture du contrat. Les CFD ont un mécanisme de levier. Cela signifie que vous pouvez prendre une position importante avec un dépôt relativement faible.

Veuillez noter que si vous achetez un CFD, vous ne deviendrez pas propriétaire de l’action sous-jacente. Vous spéculez simplement sur une hausse ou une baisse du cours de l’action.

Qu’est-ce que l’analyse technique ?

En tant qu’investisseur ou commerçant, vous pouvez utiliser l’analyse technique pour prédire les mouvements de prix. L’analyse technique est particulièrement utile pour les investissements à court terme. Dans ce cours, vous apprendrez tout ce que vous devez savoir pour prédire les cours des actions par vous-même au moyen d’une analyse technique.

Qu’est-ce que l’analyse technique ?

Dans l’analyse technique, vous étudiez des graphiques et essayez de reconnaître des motifs en eux. Vous utilisez les données du passé et sur cette base, vous essayez de faire une prédiction sur l’avenir. Avec des indicateurs techniques vous pouvez trouver des bons moments pour acheter et vendre vos actions.

L’analyse technique diffère grandement de l’analyse fondamentale. Dans l’analyse fondamentale, vous essayez de faire une prédiction sur l’avenir en utilisant les données financières de la société. L’analyse fondamentale est plus utile pour les investissements à long terme, tandis que l’analyse technique peut être utilisée pour la spéculation à court terme. Ici vous pouvez en savoir plus sur l’analyse fondamentale.

Comment fonctionne l’analyse technique ?

La première fois que les gens voient des indicateurs techniques, ils croient souvent que l’analyse technique est une sorte de mathématiques. Heureusement, l’analyse technique n’est pas si compliquée. L’analyse technique n’est en aucun cas une science exacte et ne peut être utilisée que pour chronométrer vos métiers. Lorsque vous appliquez votre analyse, vous devez toujours rechercher une certaine combinaison de facteurs.

Lorsque plusieurs indicateurs techniques se réunissent, la puissance prédictive augmente. Lorsque c’est le cas, il est plus probable que le cours de l’action se déplace dans la direction prévue. Lorsque vous utilisez l’analyse technique vous essayez de déterminer le moment où vous avez les meilleures chances de succès d’un investissement ou de commerce.

Conseil : ouvrez un compte gratuit (démo) pour pratiquer avec l’analyse technique.

Cours d’analyse technique

Voulez-vous apprendre à appliquer l’analyse technique ? Dans ce court cours, vous pouvez apprendre à appliquer vous-même les techniques les plus importantes.

Reconnaître une tendance

Lors de l’application de l’analyse technique, il est conseillé d’étudier d’abord la tendance actuelle. Il y a trois tendances principales que vous pouvez reconnaître :

Tendance haussière : le prix augmente principalement.

Tendance baissière : le prix diminue principalement.

Consolidation : le prix se déplace principalement latéralement.

Lorsque vous commencez à négocier, il est préférable de négocier en phase avec la tendance. Certaines personnes choisissent d’échanger contre la tendance. Lorsque vous négociez contre la tendance, le timing est encore plus important.

Lorsque vous négociez en phase avec la tendance, il est préférable de prendre position lorsque le prix fait un petit mouvement dans la direction opposée. Par exemple, avec une tendance haussière, vous voyez souvent que le prix augmente d’abord (l’impulsion) pour être suivi d’une diminution (le retracement).

Voulez-vous en savoir plus sur la reconnaissance d’une tendance ? Notre article sur ce sujet explique comment vous pouvez reconnaître une tendance :

Reconnaître les niveaux horizontaux

La deuxième étape de votre analyse consiste à rechercher un niveau horizontal fort. Les niveaux horizontaux sont des niveaux de prix que le prix aurait du mal à dépasser. Il existe deux types de niveaux :

• Niveau de soutien : un niveau dont le prix ne tombe pas sous (le bas).
• Niveau de résistance : un niveau que le prix ne dépasse pas (plafond)

À ces niveaux, il peut souvent être intéressant d’ouvrir un commerce. La probabilité d’un mouvement dans la direction opposée est la plus grande à un niveau horizontal. Voulez-vous en savoir plus sur les niveaux horizontaux ? Dans notre article sur ce sujet, vous apprendrez tout sur l’utilisation de niveaux horizontaux :

Utilisation de chandeliers

Lors de l’application de l’analyse technique, il est sage d’utiliser les chandeliers. Un graphique linéaire régulier vous donne peu d’informations sur les tendances des prix dans une certaine période. Avec un chandelier, vous pouvez prendre de meilleures décisions d’investissement.

Un chandelier se compose toujours d’un corps et d’un bâton. Le bâton indique la fourchette de prix dans la journée et le corps indique à quel prix l’action a ouvert et fermé ce jour-là. Les chandeliers donnent beaucoup d’informations et peuvent vous aider à prendre une décision commerciale. Voulez-vous en savoir plus sur les chandeliers ? Lisez notre article sur les chandeliers :

Les moyennes mobiles

Vous pouvez utiliser des indicateurs techniques pour décider s’il est judicieux d’acheter ou de vendre une action. Une moyenne mobile montre comment le prix moyen d’un stock a évolué sur une certaine période. Il est conseillé d’utiliser la moyenne mobile 50 et la moyenne mobile 200. Vous pouvez utiliser les moyennes mobiles pour déterminer s’il est sage d’investir à ce moment-là.

La moyenne mobile fournit aussi beaucoup d’informations sur la tendance actuelle. Lorsque la moyenne mobile a un angle aigu, la tendance devient plus forte. Lorsque la distance entre les deux moyennes mobiles augmente, cela indique également que la tendance se renforce. Voulez-vous en savoir plus sur l’utilisation de la moyenne mobile ? Dans cet article, vous lirez tout ce que vous devez savoir sur l’investissement dans les cryptomonnaies.

RSI ou L’indice de force relative (Relative Strength Index)

L’indice de force relative (RSI) est un autre indicateur technique utile que vous pouvez utiliser lorsque vous commencez à commercer. Avec le RSI, vous pouvez déterminer s’il y a une bonne opportunité d’entrer dans le marché. L’indicateur indique si une action a été surajoutée ou survendue pendant une certaine période.

En outre, vous pouvez utiliser le RSI pour déterminer s’il y a de bonnes chances que le prix aille encore plus loin dans la même direction. Si le RSI évolue dans la même direction que le cours de l’action, la tendance se poursuivra probablement. Cependant, si le RSI se déplace dans la direction opposée, il est probable que la tendance s’inversera. Voulez-vous savoir comment vous pouvez utiliser le RSI sur vos activités de commerce ? Dans notre tutoriel sur ce sujet, vous apprendrez tout ce que vous devez savoir sur le RSI :

Fibonacci comme indicateur

L’indicateur technique final dont nous parlerons dans cet article est l’indicateur de Fibonacci. La séquence de nombres de Fibonacci est une séquence presque magique que vous trouverez n’importe où dans la nature. Assez drôle, vous pouvez également trouver les mêmes séquences de numéros sur les marchés financiers.

Les chiffres de Fibonacci peuvent être utilisés pour prédire quand un cours de l’action continuera à augmenter ou à baisser. Voulez-vous savoir comment vous pouvez appliquer les nombres de Fibonacci à vos activités de commerce ? Dans cet article, vous pouvez trouver toutes les informations dont vous avez besoin :

Sur quoi repose l’analyse technique ?

Dans l’analyse technique, il est supposé que toutes les informations accessibles au public sont déjà intégrées dans le prix. Par conséquent, l’accent de ce type d’analyse est mis sur l’analyse statistique des mouvements de prix. Selon Charles Dow, le fondateur de l’analyse technique, le marché évolue selon des modèles prévisibles et identifiables.

L’analyse technique est basée sur la conviction que l’histoire se répète. Ceci est souvent vu dans la pratique : le prix de l’action se déplace souvent dans une fourchette fixe. Lorsque le niveau le plus bas ou le plus élevé est atteint, vous voyez que le prix se déplace souvent dans l’autre sens. Cependant, il est important de se rappeler que l’analyse technique n’est pas un saint Graal : elle reste une prédiction subjective qui ne se réalise pas toujours. Il est donc important d’appliquer l’analyse technique de la bonne manière.

Comment pouvez-vous appliquer au mieux l’analyse technique ?

Lorsque vous souhaitez négocier avec succès en utilisant l’analyse technique, il est important de mettre en place un bon système. Pour mettre en place un bon système, vous devez d’abord prendre les décisions nécessaires.

Quel courtier choisirez-vous ?

Il est important de choisir un courtier qui vous convient. Tous les courtiers ne sont pas également adaptés pour effectuer des analyses techniques. Lorsque vous souhaitez appliquer une analyse technique, vous devez choisir un courtier qui vous permet d’utiliser des indicateurs sur un graphique. Il est également important de choisir une partie avec de faibles coûts de transaction. Ce faisant, vous obtenez le rendement le plus élevé possible avec vos activités de commerce.

Voulez-vous savoir à quels courtiers vous pouvez négocier en utilisant l’analyse technique ? En appuyant sur le bouton ci dessous vous pouvez voir directement notre aperçu des meilleurs courtiers pour le commerce avec :

Que voulez-vous investir ?

Par la suite, il est important de déterminer dans quoi vous voulez investir. Ne vous déchaînez pas en négociant des actions aléatoires. Au début, il est sage de vous limiter à quelques stocks que vous surveillez de près.

Définissez vos règles

Il est important de définir des règles claires. Déterminez les indicateurs techniques que vous utiliserez pour définir votre stratégie. En tout état de cause, vous devriez toujours considérer à quel prix vous voulez ouvrir un commerce. Dans tous les cas, il est également sage de déterminer les niveaux auxquels vous prendrez votre profit ou perte.

Il est également important de déterminer comment vous allez gérer vos risques. Les bons métiers garantissent que le bénéfice potentiel d’un investissement est toujours supérieur à la perte potentielle. Dans l’article ‘devenir un day trader’, vous pouvez en savoir plus sur la gestion de vos risques.

Test

Ensuite, il est important de tester votre analyse autant que possible. Vous pouvez le faire en appliquant votre stratégie aux anciennes données. Cependant, il est important de rappeler que les résultats passés ne garantissent pas des résultats positifs à l’avenir.

Il est donc conseillé d’essayer votre stratégie avec une démo. En utilisant une démo, vous pouvez simuler les résultats de l’investissement en fonction de données réelles. Voulez-vous savoir où vous pouvez ouvrir une démo gratuite ? En appuyant sur le bouton ci dessous vous pouvez ouvrir directement un compte démo gratuit :

Quelles sont les limites de l’analyse technique ?

En pratique, l’histoire ne se répète pas toujours. Cependant, l’analyse technique est basée sur le principe. Il est donc conseillé d’utiliser un excédent de pertes. Avec un excédent de pertes, vous évitez de perdre une grande quantité sur l’ensemble de votre investissement.

L’analyse technique devient aussi souvent une « prophétie auto-réalisatrice ». Par exemple, de nombreux investisseurs placent un excédent de pertes en dessous d’un niveau horizontal fort. Quand assez de gens font cela, il peut effectivement affecter le cours de l’action. Après tout, c’est le jeu de l’offre et de la demande qui détermine le prix d’une action.

Combiner les analyses

L’analyse technique et fondamentale a ses limites. Les investisseurs professionnels choisissent souvent de combiner les deux techniques. En obtenant des informations de plusieurs sources, vous fournissez souvent les meilleurs résultats commerciaux.

Quel est le spread dans le trading ?

Lorsque vous faites du trading, le spread est un facteur important dont vous devez tenir compte. Le spread constitue les frais de transaction d’une transaction et peut être considéré comme la différence entre le prix d’achat et de vente. Mais quel est le spread dans le trading ?

Quels sont les prix d’achat et de vente ?

Lorsqu’on investit, il y a toujours une offre et un prix demandé. Mais qu’indiquent ces prix ?

• Le prix de l’offre est le prix auquel vous pouvez vendre l’action.
• Le prix d’achat est le prix auquel vous pouvez acheter l’action

Quel est le prix de l’offre ?

Le prix d’achat ou d’offre est le prix que le courtier est prêt à payer pour l’action. Le prix d’achat ou « bid » est toujours inférieur au prix de vente ou ‘demande’. Avec certains courtiers, vous pouvez également passer une commande sur un prix en baisse. Lorsque vous faites cela, vous obtenez un résultat positif si le cours de l’action diminue. La spéculation sur une baisse du cours de l’action s’appelle shorting.

Quel est le prix de la demande ?

Le prix de la demande indique à quel montant vous pouvez acheter une action. Lorsque vous achetez une action, vous gagnez de l’argent lorsque le prix augmente.

Quel est le spread ?

L’offre et le prix demandé constituent ensemble le devis. Dans le devis, il y a toujours une différence entre l’offre et le prix demandé. Cette différence représente le coût pour vous en tant qu’investisseur, et nous l’appelons le spread.

En déterminant la différence entre l’offre et le prix de la demande, vous trouverez le spread ou le coût unitaire. Vous pouvez ensuite multiplier ce montant par le nombre d’actions pour savoir combien vous payez au total.

Pourquoi devriez-vous considérer le spread ?

Lorsque vous achetez ou vendez parfois une action, le spread n’est pas très important. Après tout, vous ne payez qu’une seule fois le petit montant. Cependant, le spread est important pour le day trader actif. En tant que trader, vous effectuez plusieurs transactions dans un court laps de temps. Sur chaque transaction, vous devrez payer le spread.

Il est donc sage de bien regarder avec quel courtier vous pouvez trader de manière rentable. Nous avons recherché les meilleurs courtiers pour un investissement rentable. Utilisez le bouton ci-dessous pour les comparer :

Comment le spread est-il calculé ?

Le spread est le résultat de l’offre et de la demande sur le marché. Les acheteurs veulent acheter des actions le moins cher possible tandis que les vendeurs préfèrent vendre des actions au prix le plus élevé possible. Lorsque le prix d’une action est de 10$, le vendeur peut choisir de vendre l’action pour 10,02$. Lorsque vous acceptez l’offre, vous payez 2 cents de spread.

Les courtiers augmentent le spread en facturant des frais de transaction.

Qu’est-ce qui affecte le spread ?

La taille du spread peut varier. Lorsque le cours acheteur et le cours vendeur sont proches l’un de l’autre, le marché est tendu. Les acheteurs et les vendeurs se mettent alors d’accord sur le prix d’une action. Dans un grand marché, c’est l’inverse qui se produit : acheteurs et vendeurs ne peuvent s’entendre sur un prix.

Les facteurs suivants affectent la taille du spread :

• Liquidité : la liquidité indique à quel point il est facile d’acheter ou de vendre une action. Lorsque la liquidité est élevée, le spread diminue.
• Volume : lorsque le volume est élevé, il y a beaucoup d’activités de trading. Lorsque le volume des échanges augmente, la taille du spread diminue généralement.
• Volatilité : la volatilité est une mesure du risque dans un titre ou un indice de marché donné. Avec une volatilité plus élevée, le spread augmente généralement.

À quoi ressemble le spread ?

Vous pouvez voir le spread en regardant la différence entre le prix d’achat et le prix de vente. Vous trouverez ci-dessous un exemple de spread sur un CFD à Plus500 :

Quelle est la différence entre un spread dynamique et un spread variable ?

Un spread dynamique ou variable est un spread qui peut changer sporadiquement. Lorsque vous commencez à investir dans un titre avec un spread dynamique, il est important de s’assurer que le spread n’est pas devenu trop imprévisible.

Un spread fixe ne change pas. Avec certains courtiers, vous conviendrez d’un spread fixe sur certains titres. De plus, lorsque vous investissez, vous devez parfois payer une commission fixe sur votre investissement.

Quand le spread peut-il augmenter ?

Le spread peut augmenter si l’activité de trading d’une action donnée diminue. De plus, lors de forts mouvements de marché, vous devrez peut-être payer un spread plus élevé. Lorsque de nombreuses personnes souhaitent vendre une action, le spread peut augmenter considérablement.

Comment le spread est-il calculé lors du trading sur le Forex ?

Sur la paire de devises EUR/USD, le spread est généralement de 0,0002 par unité ou moins. Les devises sont traded en unités entières (1 euro, 1 dollar, 1 yen, etc.) et les coûts sont calculés en multipliant le montant des devises que vous faites du trading par le spread.

Lorsque vous ouvrez une position de 10,000$, vous payez 0,0002 (coût par unité) x 10,000 = 2$ de frais.

Le spread en pips

La plupart des courtiers affichent le spread en pips. Un pip est la quatrième décimale d’une paire de devises, ou 0,0001. Seul le yen japonais fait exception à cette règle, là le pip est la deuxième décimale, soit 0,01. Si, au lieu du Forex, vous faites du trading des actions, des matières premières ou des fonds indiciels, les frais de transaction sont principalement affichés sous forme de frais fixes.

Vous voulez en savoir plus sur les pips ? En savoir plus sur les pips dans ‘quels sont les pips?’

Pourquoi y a-t-il un spread ?

Un spread naît de l’interaction de l’offre et de la demande. La cotation ou le prix d’une action est créé en combinant les différents ordres d’achat et de vente des parties concernées. Cela crée un marché. Le courtier augmente souvent le prix pour gagner de l’argent sur les transactions exécutées. Cela augmente encore le spread.

Qu’est-ce qu’un dividende ?

Un dividende est le paiement d’une partie des bénéfices de l’entreprise à ses actionnaires. L’objectif de la distribution de revenus ou d’un dividende aux investisseurs, est d’attirer de nouveaux investisseurs. Le dividende peut être considéré comme une récompense pour les personnes qui osent investir sur le long terme en détenant leurs actions. Cet article vous dira tout sur l’impact d’un dividende sur vos investissements.

Qu’est-ce qu’un dividende ?

Les sociétés cotées en bourse peuvent décider de remettre une partie de leurs bénéfices à leurs actionnaires. L’annonce du dividende entraîne souvent une augmentation proportionnelle du cours de l’action tandis que les paiements de dividendes réels entraînent une baisse du cours de l’action.

Le reste de l’article vous fournira plus de détails sur la façon dont un dividende influence vos investissements. N’hésitez pas à utiliser l’aperçu ci-dessous pour accéder directement au chapitre approprié :

Comment fonctionne la distribution du dividende ?

L’émission d’un dividende suit toujours le même processus étape par étape : le annonce, le date ex-dividende, date d’enregistrement et le date de paiement. Examinons de plus près chacune de ces étapes.

Annonce

Lorsqu’une entreprise décide d’émettre un dividende, tout commence par une annonce. L’annonce est le moment où une entreprise annonce le ratio de dividende et à quelle date il sera émis ; la date de paiement. Le cours de l’action augmentera de la valeur du dividende annoncé. Lorsqu’une action est traded à 10$ et qu’un dividende de 1$ est émis, le prix de l’action augmente également de 1$.

Date ex-dividende

Une date importante est la date dite ex-dividende. La date ex-dividende est le moment où l’on détermine qui a le droit de recevoir un dividende. Toutes les personnes qui détiennent des actions de la société avant la date ex-dividende recevront le dividende. Vous n’avez pas le droit de recevoir un dividende si vous achetez une action à compter de la date ex-dividende.

À la date ex-dividende, le cours de l’action baissera de la valeur du dividende. La valeur de l’action diminue logiquement : après tout, vous ne recevrez aucun bénéfice supplémentaire. Lorsque, par exemple, le cours de l’action est de 10$ et que le dividende est de 1$, le cours de l’action chute à 9$.

Date d’enregistrement

La date d’enregistrement est la date à laquelle la société détermine qui a le droit de recevoir un dividende. Les actions changent continuellement de propriétaires et sont un produit de libre-échange. Par conséquent, l’entreprise doit déterminer qui est admissible à recevoir une partie des bénéfices. La date d’enregistrement est généralement un jour ouvrable après la date ex-dividende.

Souhaitez-vous avoir droit à un dividende? Dans ce cas, vous devez acheter l’action au moins deux jours avant la date d’enregistrement.

Date de paiement

La date de paiement est la date à laquelle les chèques de dividende sont crédités aux investisseurs éligibles pour recevoir le dividende. Lorsque vous avez acheté l’action à la date ex-dividende ou même plus tard, vous n’êtes pas admissible à recevoir un dividende. Il peut s’écouler un mois avant que le paiement effectif n’ait lieu (= la date de paiement).

Il peut être intéressant de surveiller de près le cours de l’action à la date de paiement. Le cours de l’action peut chuter le jour du paiement lorsque les investisseurs craignent que l’entreprise ne puisse en fait rater l’argent.

Un dividende de 3€ a été versé sur l’action HeadFirst Source G. A la date ex-dividende (24 décembre) le cours de l’action a logiquement baissé de 3€.

Quels types de dividendes existe-t-il ?

Les entreprises peuvent choisir d’émettre le dividende en espèces (dividende en espèces) et en actions (dividende en actions). Regardons de plus près la définition du dividende en espèce et le dividende en actions.

Qu’est-ce qu’un dividende en espèces ?

Les dividendes en espèces sont de loin le type de dividende le plus courant. L’entreprise paiera une partie des bénéfices en espèces. Regardons un exemple.

Imaginez avoir 1,000 actions qui valent 10$ par action et ont donc une valeur globale de l’action de 10,000$. Si le pourcentage de dividende est égal à 5%, vous recevrez un dividende en espèces de 500$.

Qu’est-ce qu’un dividende en actions ?

Parfois, une entreprise peut choisir de distribuer ses bénéfices en émettant des actions. Cette option de paiement est également connue sous le nom de dividende en actions. Regardons un exemple.

Imaginez avoir 1,000 actions qui valent 10$ par action et ont donc une valeur globale de l’action de 10,000$. Si le pourcentage de dividende est égal à 5%, vous recevrez un dividende en actions de 500$. Compte tenu d’un cours boursier de 10$, vous recevez 50 nouvelles actions supplémentaires.

Pourquoi les entreprises distribuent-elles des dividendes ?

Les entreprises peuvent avoir diverses raisons sous-jacentes d’émettre des dividendes. Ci-dessous, nous discutons de quelques raisons pour lesquelles les entreprises peuvent décider de distribuer une partie de leurs bénéfices en distribuant un dividende.

Récompense de confiance

Les actionnaires sont copropriétaires de la société. Pour récompenser les investisseurs qui ont décidé d’investir une partie de leur argent dans l’entreprise pour devenir copropriétaire, l’entreprise peut décider de distribuer une partie de ses bénéfices en distribuant un dividende. Ils récompensent ainsi leurs fidèles actionnaires pour la confiance qu’ils accordent à l’entreprise.

Manque d’alternatives intéressantes

Une entreprise peut générer plus de profits à l’avenir en investissant ses revenus dans de nouveaux projets. Lorsqu’une entreprise n’a pas l’intention de démarrer de nouveaux projets, l’entreprise peut choisir de distribuer une partie de ses bénéfices aux actionnaires.

Prévention de la peur

Lorsqu’une entreprise a émis des dividendes en conséquence, la suppression ou la diminution du montant du dividende peut faire craindre. Si le montant du dividende diminue, les investisseurs peuvent soudainement commencer à vendre les actions, entraînant une chute du cours des actions. Le dividende de Shell en est un parfait exemple. Shell a réduit son dividende pour la première fois depuis la Seconde Guerre mondiale lors de la crise corona en 2020, après quoi le cours de l’action s’est effondré.

Néanmoins, diminuer ou supprimer complètement le dividende n’est pas automatiquement de mauvais augure. L’entreprise peut également avoir lancé un nouveau projet ou un investissement intéressant qui peut générer encore plus de bénéfices à l’avenir. Il est donc d’une importance cruciale d’étudier en profondeur la raison sous-jacente de la baisse des dividendes.

Prévention des ventes

Pour de nombreuses entreprises, l’émission fréquente d’un dividende est essentielle. Les dividendes attirent les investisseurs et souvent même ceux à long terme. Lorsqu’aucun dividende n’est versé, les investisseurs peuvent décider de vendre leurs actions, ce qui entraîne une baisse du cours des actions.

Quand les entreprises distribuent-elles des dividendes ?

Une entreprise peut utiliser différentes stratégies pour verser des dividendes. Ci-dessous, nous discutons de la manière dont la direction d’une entreprise peut déterminer le montant du dividende qui sera versé :

Pas de politique fixe

Lorsqu’une entreprise n’a pas de politique de dividende fixe, la direction est libre de déterminer quand et si un dividende est émis. Cette stratégie signifie moins de certitude pour l’actionnaire. Les actions avec une politique de dividende variable pourraient donc fluctuer davantage par rapport aux actions avec une politique de dividende fixe.

Dividende à pourcentage fixe des bénéfices

Certaines entreprises versent un pourcentage fixe de leurs bénéfices sous forme de dividendes. Cette approche offre plus de liberté aux actionnaires. D’un autre côté, il y a toujours un risque que la société émette plus de dividendes qu’il n’est approprié. Le pourcentage peut également être faible pour l’actionnaire.

Dividende fixe ou croissant

En choisissant une politique de dividende fixe, il n’y a pas d’augmentation du dividende et les actionnaires recevront le même paiement, mois après mois et année après année. Une croissance du dividende signifie que le dividende augmentera périodiquement. Un risque clair est le fait qu’il n’y a jamais une certitude à 100 % que l’entreprise sera en mesure de répondre aux attentes des actionnaires. Lorsqu’une entreprise décide d’émettre moins de dividendes, le cours de l’action peut chuter considérablement.

Attention aux versements de dividendes

Ne soyez pas aveuglé par le dividende seul. Lorsque les entreprises distribuent un dividende, cela peut avoir un impact négatif sur la position de l’entreprise. Faites vos recherches en utilisant par exemple le Le ratio de distribution déterminer si une entreprise est capable d’émettre des dividendes.

En outre, il est important de prendre en considération la façon dont l’entreprise distribue des dividendes. Parfois, les entreprises émettent de nouvelles actions, qui sont ensuite utilisées pour émettre leur dividende. D’une manière ou d’une autre, cela réduira la valeur des actions de votre entreprise et pourrait également réduire votre futur retour sur investissement.

L’émission de dividendes peut également limiter la croissance d’une entreprise. L’entreprise dispose de moins d’argent à investir dans l’avenir et risque donc de devenir moins compétitive.

Une alternative à l’émission de dividendes consiste à acheter des actions. Certaines entreprises utilisent leurs bénéfices pour racheter leurs propres actions cotées en bourse. Elle se traduira par la réduction des actions et logiquement aussi par l’augmentation du bénéfice par action pour l’actionnaire. L’actionnaire se voit accorder une position plus favorable.

Quelles entreprises distribuent des dividendes élevés ?

Le montant du dividende diffère d’une entreprise à l’autre. Les entreprises qui ont un statut mature (existent depuis longtemps) et qui réalisent des bénéfices importants et prévisibles sont plus susceptibles de payer des bénéfices. Voici des exemples de ces types d’entreprises :

• Compagnies pétrolières et gazières
• Banques et institutions financières
• Entreprises pharmaceutiques
• Entreprises de services publics

Les nouvelles start-up et les entreprises qui connaissent une forte croissance ne distribuent souvent pas ou peu de dividendes. Ces entreprises sont souvent confrontées à des coûts élevés, voire à des pertes. Pensez à des entreprises comme Uber et Google. Ce type d’entreprise préfère investir son argent dans de nouveaux projets et développements afin de créer plus de valeur future pour ses actionnaires.

En tant qu’actionnaire, il existe deux manières de profiter des actions : par le dividende et par l’augmentation du cours de l’action. Lorsqu’une entreprise réinvestit ses bénéfices de manière intelligente, cela peut profiter à la rentabilité et à la croissance globale de l’entreprise. Dans ce cas, néanmoins, il est important que le rendement des nouveaux investissements soit supérieur au rendement obtenu en rachetant simplement les propres actions.

Les entreprises de services publics distribuent souvent des dividendes élevés

Une entreprise distribue-t-elle toujours un dividende ?

Il y a des entreprises qui ne verseront jamais de dividende. Certaines grandes entreprises ne voient pas la nécessité d’émettre un dividende, car le cours de leur action augmente drastiquement d’année en année. Pensez à des entreprises comme Apple et Google. Par conséquent, investir dans une action qui ne verse pas de dividende peut toujours s’avérer rentable. Une augmentation du cours de l’action augmentera également votre retour sur investissement !

Même les entreprises qui distribuent régulièrement un dividende peuvent décider de sauter le dividende une fois. Il peut y avoir diverses raisons pour sauter un dividende ou une partie d’un dividende ; pensez à de nouveaux investissements ou par exemple à une acquisition. À long terme, cela pourrait conduire à un retour sur investissement encore plus élevé.

En tant qu’actionnaire, le montant du dividende que vous recevez dépend également du type d’action : les actions privilégiées ou les actions ordinaires peuvent avoir des pourcentages de dividende différents.

Investissements de dividendes

En détenant vos actions, le dividende est une autre alternative pour réaliser un profit. Même lorsque le cours de l’action baisse, un retour sur investissement positif peut toujours être réalisé en recevant un dividende. Surtout lorsque vous investissez dans des actions à long terme (lire plusieurs années), un dividende vous aidera à obtenir un retour sur investissement positif.

Investir dans des dividendes est souvent un type d’investissement assez stable et moins risqué. Les investissements en dividendes sont considérés comme une valeur refuge relativement sûre, car de nombreuses sociétés qui émettent un dividende ont une base et un historique stables. Lorsque vous vous concentrez sur les dividendes, le cours de l’action est d’une importance mineure. L’action Shell est un parfait exemple d’action stable qui verse des dividendes depuis des années. En investissant dans des actions avec un paiement de dividendes fixe, vous pouvez réaliser un revenu boursier stable.

Comment savoir quand une entreprise verse des dividendes ?

 

Les entreprises annoncent normalement clairement la date et l’heure auxquelles un dividende sera émis. Sur la base de ces annonces, les courtiers en ligne peuvent présenter des aperçus clairs contenant toutes les dates de dividende. En outre, il existe des calendriers en ligne pratiques qui affichent toutes les dates auxquelles les dividendes seront émis. Un parfait exemple est le calendrier des dividendes de thestreet.com.

Le calendrier des dividendes vous indique quand un dividende sera émis.

Qu’est-ce qu’un acompte sur dividende ?

La plupart des entreprises distribuent un dividende une fois par an. Cependant, certaines entreprises versent également des bénéfices intermédiaires. Il s’agit d’une partie du dividende final à déterminer pour l’ensemble de l’exercice. A la fin de l’exercice, il est alors déterminé le montant du dividende restant à verser. Les entreprises peuvent décider de verser un dividende trimestriellement ou semestriellement.

Vous pouvez consulter l’acompte sur dividende par période sur le site Shell

Pourquoi investir dans un dividende est une bonne idée

De nombreux investisseurs utilisent leur dividende comme un revenu supplémentaire : ils s’en servent par exemple pour réserver leurs vacances bien méritées. Néanmoins, le réinvestissement de votre dividende peut entraîner de bien meilleurs résultats d’investissement à long terme. Tout cela a à voir avec le merveilleux mécanisme de la croissance exponentielle. Le seul et unique Einstein a appelé intérêts composés la huitième merveille du monde.

Si vous continuez à réinvestir le dividende, vous recevez également des intérêts sur le montant réinvesti. C’est ce que nous appelons également intérêt sur intérêt ou intérêt composé. À long terme, les intérêts composés peuvent générer des profits importants. Prenons l’exemple ci-dessous dans lequel nous investissons 10,000$ par an à un taux d’intérêt moyen de 8%.

• Après 10 ans d’investissement, nous avons investi 100,000$ et nous avons 156,000$ (X1,5).
• Après 30 ans d’investissement, nous avons investi 300,000$ et nous avons gagné 1,223,458$ (X4).
• Après 50 ans d’investissement, nous avons investi 500,000$ et nous avons gagné 6,196,717$ (X12).

Comment calculez-vous le rendement du dividende ?

Il est assez facile de calculer le retour sur investissement du dividende sur une action. Vous prenez simplement la capitalisation boursière totale (la valeur totale des actions émises) et vous la divisez par le dividende total.

Une autre façon de calculer le rendement du dividende consiste à diviser le dividende par action par le prix par action. Lorsqu’une action, par exemple, coûte 10$ et que le retour sur investissement est de 1$, vous recevez un dividende de 1%.

Autres formules de dividende

Le rendement du dividende n’est néanmoins qu’une partie de l’histoire. Vous devez également tenir compte du ratio de distribution des dividendes. Le ratio de distribution des dividendes est calculé en divisant le rendement du dividende par le bénéfice. De cette façon, vous pouvez déterminer la part des bénéfices que l’entreprise verse sous forme de dividendes.

Vous pouvez également essayer de savoir quelle part du cash-flow libre est versée sous forme de dividende. Le cash-flow libre est l’argent qu’une entreprise génère et peut dépenser par la suite. Le ratio est calculé en divisant le dividende émis par le cash-flow libre.

Ces formules peuvent vous aider à déterminer la sécurité d’un paiement de dividende. Lorsque les entreprises prennent des risques sérieux pour satisfaire leurs actionnaires, cela peut avoir un effet négatif sur les résultats de l’entreprise à long terme.

Les effets d’un dividende sur votre état d’esprit

Un dividende peut avoir une influence considérable sur l’état d’esprit de chaque investisseur. Cela donnera un coup de pouce moral. Lorsqu’une personne reçoit en permanence des dividendes, cela peut renforcer sa confiance dans l’entreprise. De plus, un dividende est une excellente protection contre l’inflation.

Vous devez cependant tenir compte du fait que des versements de dividendes élevés mettent en danger la croissance future du dividende. Des versements de dividendes élevés se traduisent par moins d’argent disponible pour l’investissement et par conséquent moins de croissance, d’expansion et d’innovation de l’entreprise.

Comment les fonds distribuent-ils des dividendes ?

Les fonds d’investissement peuvent également émettre un dividende. Lorsque vous investissez dans un fonds ou un FNB, vous devenez un participant au fonds. En tant que participant, vous devenez propriétaire d’une partie des investissements du fonds. Le fonds investit l’argent de tous les participants dans, par exemple, des paniers d’actions et d’obligations.

Certains fonds distribuent ensuite des paiements d’intérêts sur les obligations et des dividendes sur les actions aux personnes qui participent au fonds. Ce montant est ensuite versé via un dividende. D’autres fonds peuvent choisir de réinvestir automatiquement le dividende. Il est donc primordial de lire attentivement les conditions générales du fonds pour éviter de futures surprises.

Quelles sont les règles et réglementations concernant un dividende?

Les entreprises doivent respecter certaines règles et réglementations lorsqu’elles décident d’émettre un dividende. L’intention d’un dividende est de distribuer des bénéfices. Il n’est donc permis de distribuer des dividendes que sur les bénéfices ou les réserves de bénéfices. Une société n’est pas autorisée à émettre un dividende sur ses réserves légales obligatoires ou sur son capital.

Dans certaines circonstances, une entreprise est autorisée à emprunter de l’argent pour émettre un dividende. Ce processus est possible lorsque l’entreprise dispose de réserves suffisantes mais d’une trésorerie insuffisante. Gardez cela à l’esprit cependant : l’entreprise devra payer des coûts de financement qui pourraient affecter négativement la rentabilité de l’entreprise.

Les actionnaires ont l’autorité décisive pour déterminer le dividende. Lors de l’assemblée générale, les actionnaires peuvent donc voter sur la politique de dividende.

Quel est l’impact d’une acquisition ?

Il existe des situations particulières dans lesquelles un dividende peut jouer un rôle important. Une entreprise peut par exemple décider de vendre une partie de l’entreprise. Dans ce cas, la société percevra un prix d’acquisition. Ce montant est ensuite versé sous forme de dividende aux actionnaires. En fonction de ce qui a été convenu, les actionnaires recevront leur dividende au fur et à mesure dividende en espèces ou bien dividende en actions.

L’histoire des dividendes

Le dividende est une invention hollandaise. Les premiers échanges ont été établis aux Pays-Bas ; ils ont été créés en 1602 avec la création de la VOC (la Compagnie néerlandaise des Indes orientales). Le VOC avait besoin d’énormes sommes d’argent pour investir dans ses expéditions coûteuses à travers le monde. Par conséquent, ils ont fait une promesse à leurs investisseurs : les investisseurs ont reçu des actions en retour, et on leur a promis une distribution de bénéfices sur ces actions. Ils ont payé plus de 18% de la valeur des actions. Ils ont suivi cette politique de « dividende » jusqu’en 1800. À cette époque, vous auriez obtenu de merveilleux résultats en investissant dans des actions VOC !

Où pouvez-vous investir à moindre coût ?

Voulez-vous investir contre les coûts bas ? Dans cet article, nous allons révéler les courtiers avec les frais de transaction les plus bas. En utilisant cette comparaison, vous pouvez économiser sur vos coûts annuels chez votre courtier.

Où pouvez-vous acheter des actions à moindre coût ?

Les coûts peuvent réduire considérablement vos profits! Lorsque vous achetez des actions, vous payez une commission sur chaque transaction. Le coût de payer une commission à chaque fois est beaucoup plus élevé que la commission elle-même. Le montant que vous payez ne peut pas être investi dans de nouvelles actions, ce qui signifie que vous manquerez beaucoup de profits à long terme.

Heureusement, il y a des courtiers qui vendent des actions sans commissions de charge. Cela permet d’obtenir de bons résultats sur le marché boursier, même avec de petits investissements. Un bon courtier qui ne facture pas de frais de transaction est eToro. Utilisez le bouton ci-dessous pour ouvrir un compte gratuit immédiatement :

Quel est le courtier le moins cher pour la négociation active ?

Êtes-vous un commerçant plus actif ? Voulez-vous ouvrir plusieurs transactions et être en mesure de parier sur un marché en déclin ? Voulez-vous être en mesure d’utiliser l’effet de levier ? Ensuite, un courtier traditionnel n’est souvent pas la meilleure ou la moins chère option. Lorsque vous souhaitez négocier activement, un courtier CFD peut être un bon choix.

L’un des courtiers CFD les moins chers est Degiro. Chez Degiro, vous ne payez pas des commissions lorsque vous ouvrez une position. De plus, vous pouvez essayer les possibilités sans risque avec une démo de 40.000$. Voulez-vous en savoir plus sur Degiro ? Lisez cet examen complet. Vous pouvez également ouvrir un compte directement avec le bouton ci-dessous :

Pourquoi avez-vous décidé de comparer les frais de gestion ?

Il est important de bien comparer les coûts des courtiers. Une différence de coût de 0,5% peut faire une énorme différence. Nous aimerions illustrer cela au moyen d’un investissement avec un rendement de 8% ou 7,5% après la déduction des coûts. Dans cet exemple, un montant de 100,000$ a été investi. Avec un rendement de 8%, vous obtenez les résultats suivants :

• Après 10 ans, l’investissement vaut 21,589$.
• Après 30 ans, l’investissement vaut 100,626$.
• Après 50 ans, l’investissement vaut 469,016$.
• Avec un rendement de 7,5%, vous obtenez les résultats suivants :

• Après 10 ans, l’investissement vaut 20,610$.
• Après 30 ans, l’investissement vaut 87,459$.
• Après 50 ans, l’investissement vaut 371,897$.

0,5% de la différence de prix semble très peu, mais dans la pratique, il peut vous coûter des milliers, ou même des dizaines de milliers!

Ne te tire pas dans le pied

De nombreux investisseurs choisissent d’investir dans leur banque de commodité. Ce n’est presque jamais une bonne idée. Les taux sont beaucoup plus élevés dans une banque qu’avec un courtier. Les banques savent que beaucoup de gens ne prennent pas la peine de rechercher correctement où ils peuvent investir à moindre coût. Ils ont un nom bien connu et reçoivent donc suffisamment de clients.

Dans une banque, vous payez souvent des frais élevés sur vos investissements. De nombreuses banques facturent même des frais fixes annuels juste pour posséder un compte. Si tel est le cas, vous payez également de l’argent lorsque vous n’ouvrez pas de nouveaux postes. Par conséquent, prenez un moment et choisissez un courtier avec un taux bas. Cela peut faire beaucoup pour vous à long terme.

Choisissez des produits d’investissement avantageux

Lorsque vous achetez du pain de deux boulangers différents, les prix peuvent varier considérablement. Il en va de même pour les courtiers. Pourtant, vous pourriez penser, le pain est du pain. C’est certainement le cas avec les courtiers. Que vous achetiez des stocks d’eToro ou DEGIRO fait peu de différence. L’action est 100% identique. Mais ce n’est pas le cas avec les différents produits d’investissement. Certains produits d’investissement sont beaucoup plus chers que les autres. Par conséquent, recherchez également si les coûts du produit d’investissement sont justifiés.

Lorsque vous regardez les fonds, vous constatez souvent que les fonds actifs facturent des frais de transaction beaucoup plus élevés que les fonds passifs. Pourtant, la plupart des fonds actifs n’obtiennent pas de meilleurs résultats que les fonds qui suivent simplement un indice. Par conséquent, toujours rechercher si les coûts plus élevés du produit d’investissement en valent la peine.

Quel est le courtier le moins cher ?

Pour ce test, nous avons acheté 30 actions de Philips. Une action Philips coûte 40€ au moment d’écrire ces lignes. La valeur totale de la transaction est donc 1,200€. Pour chaque courtier, nous calculons les frais de transaction pour déterminer quand l’investissement est moins cher. Les coûts sont un instantané pris le 28 mai 2020. Pour les coûts actuels, vous pouvez consulter les sites Web des courtiers.

• eToro : 0 commissions, nous n’avons pas payé de frais de transaction pour cette transaction
• DEGIRO : 1,75 + 0,014%, nous avons payé 2.30 Pour cette transaction.

eToro est clairement le courtier le moins cher pour cette commande. Lorsque vous effectuez beaucoup de transactions d’actions, vous pouvez rapidement économiser des centaines par an avec ce courtier. Voulez-vous essayer eToro gratuitement avec une démo ? Utilisez le bouton ci-dessous pour ouvrir un compte gratuit immédiatement :

Comparer les coûts d’investissement

Avant d’ouvrir un compte auprès d’un courtier, c’est une bonne idée de comparer le coût de vos investissements. Les fournisseurs ont des taux différents.

Commissions

La plupart des courtiers facturent une commission sur chaque transaction. Il y a certains fournisseurs où vous pouvez acheter des actions moins chères ou même complètement gratuites. Choisissez un courtier avec des faibles commissions, surtout lorsque vous voulez investir avec de plus petits montants.

Propager

En plus d’une commission, vous payez également un écart avec chaque courtier. L’écart est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente. Il est sage de choisir un courtier qui facture une propagation attrayante. Cela augmente la rentabilité de vos investissements.

Les frais d’activation

Certains courtiers facturent des frais d’activation lorsque vous souhaitez négocier sur un échange particulier. Il peut donc être plus intelligent de négocier avec Degiro ou eToro par exemple. Avec ces parties, vous ne payez pas de frais d’activation.

Les autres charges

Lisez toujours attentivement la page des frais du courtier avant d’investir. Les courtiers cachent régulièrement sournoisement des taux supplémentaires dans leurs termes. Par exemple, vous devrez peut-être payer certains courtiers pour retirer de l’argent ou recevoir des dividendes.